Oct. 9, 2025
Si eres emprendedor como debes organizarte financieramente desde el principio - Felix Rosa
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WEBVTT
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La para de las radios urbanas.
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Estamos de regreso en el mañanero por la bacana 105.7. Usted
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sabe que la educación es bien importante para nosotros.
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El
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micrófono. Se cayó la vaina. Otra vez. No, ya yo
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estoy mejor. Ya yo estoy mejor. Mira, vamos a recibir
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a un experto que viene a hablarnos de un tema
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que nos interesa a todos. Esa sea de una pregunta.
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Pero no ha llegado. The Money Coach
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está con nosotros. Señor Félix Rosa. Buen dÃa, brother. Buen dÃa,
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buen
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dÃa. Se le
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ve tranquilo a él como sin problemas económicos. Exacto
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¿Verdad? Mi problema es Patricia solamente.¿
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Quién es más?¿ Quién es Patricia? Mi esposo. Saludos, Patricia. Hermano,¿
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qué son las finanzas personales?¿ Cómo se
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define eso? En teorÃa, las finanzas personales deberÃan de ser
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como la inteligencia emocional de tú sabes decirte que no.
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De tú no pasarte de las rayas, de tú saber
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dónde poner tu dinero, de tú no caer en una estafa. Entonces,
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esa teorÃa de finanzas personales es básicamente autocontrol y tú
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saber arroparte hasta donde la sábana te dé.
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Es como ir a Sephora y saber cuándo tienes que parar.
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Ya di
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arroba Jimena.
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O no ir a Sephora.
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O
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no ir a
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Sephora. Eso
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psicológicamente hablando, pudiese ser una solución para uno evitar gastos.
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Por ejemplo, una de mis estrategias es no entrar a
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los sitios cuando no tengo para comprar, ni siquiera para ver.
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Porque hay quien entra para ver y no teniendo para comprar,
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adquiere un producto
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por ejemplo. De eso se trata quizás tener inteligencia financiera
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00:01:36.299 --> 00:01:37.719
o tiene que ver más con otra cosa.
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Y qué tú haces con el celular? Porque tú puedes
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estar a las 11 de la noche acostada y... Y
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tú tienes Temo y Shane ahÃ
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Claro. Borra la aplicación
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Borraro. SÃ.¿ Cuáles son los pilares de una educación financiera
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personal sana?¿ En qué debe sustentarse? Lo primero es tu saber.
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Qué buena pregunta. Ya no
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00:01:55.420 --> 00:01:55.900
preguntes
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más,
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ya
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Mira el WhatsApp, mi amor
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Ya no
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sé
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qué preguntar. No quiero
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00:01:58.120 --> 00:01:58.930
ver tus conversaciones.
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De dinero son mis conversaciones
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tranquila
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Lo primero serÃa tú saber cuánto tú ganas y tú
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saber cuánto tú gastas. Si tú no tienes idea de
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qué se te va en comer delivery, qué se te
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va en salir para la calle, tú ahà estás mal
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00:02:12.180 --> 00:02:15.120
porque realmente, si tú no sabes y tienes tarjetas que
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son dos o tres veces tu sueldo, tú puedes acostumbrarte
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00:02:18.080 --> 00:02:21.199
a un estilo de vida que realmente tú no puedes mantener. Entonces,
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00:02:21.360 --> 00:02:23.639
fuera de eso, cada vez que tú cobras, tú tienes
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00:02:23.680 --> 00:02:26.750
que obligarte a tú ahorrar. O sea, tú decÃs, desde
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00:02:26.770 --> 00:02:29.569
que cobré, mira, yo voy a sacar algo y lo
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00:02:29.590 --> 00:02:31.889
voy a desaparecer. Ojalá que esté en otra cuenta de
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00:02:31.930 --> 00:02:34.569
banco y que tú no tengas ni siquiera internet banking instalado.
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00:02:35.189 --> 00:02:37.250
Y por último, aprender a invertir. Tú no puedes tener
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00:02:37.349 --> 00:02:39.300
nada más en el banco o en un colchón. O sea,
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00:02:39.319 --> 00:02:42.379
tú tienes que ir mejorando como, ok, primero en un bono,
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00:02:42.419 --> 00:02:44.080
después en un certificado, después en una acción.
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00:02:44.300 --> 00:02:47.599
Yo hice eso y abrà una cuenta AFI. De fondos
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00:02:47.620 --> 00:02:52.030
de inversión. Como da brega sacarlo, no lo puedo sacar. Exacto.
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00:02:52.050 --> 00:02:52.830
Lo condena, lo
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00:02:52.849 --> 00:02:53.000
condena
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Hay que esperar un dÃa
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00:02:53.830 --> 00:02:57.150
especÃfico. Esa es la idea. Tiene como unos requisitos.
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00:02:57.939 --> 00:02:58.400
Entonces yo,
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00:02:58.419 --> 00:02:59.150
ese es mi ahorro
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00:02:59.400 --> 00:03:00.919
Para tú guardar tu dinero ahÃ.
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00:03:00.960 --> 00:03:02.229
Para no poder sacarlo. Y ya
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00:03:02.539 --> 00:03:04.759
para sacarlo tengo que durar un mes atento al dÃa
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00:03:04.780 --> 00:03:06.990
que se puede sacar. Entonces se me olvida.
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00:03:07.639 --> 00:03:09.969
Y qué hago yo? Por ejemplo, usted da todos esos
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00:03:10.120 --> 00:03:13.460
tips y todas esas indicaciones perfectas.¿ Y qué se hace
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00:03:13.479 --> 00:03:14.960
con la frase los cuartos están
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00:03:15.000 --> 00:03:17.159
hechos? Es que tú eres muy dadivoso.¿
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00:03:18.000 --> 00:03:18.509
Qué fue?
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00:03:18.830 --> 00:03:21.340
Tú eres espléndido
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00:03:21.930 --> 00:03:22.110
Dile
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00:03:22.129 --> 00:03:22.569
como el gato.
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00:03:22.590 --> 00:03:28.289
¡Podombre!¿ Qué se hace con la frase los cuartos están hechos?
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00:03:28.370 --> 00:03:30.030
Porque es verdad uno se organiza, pero hay un fin
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00:03:30.370 --> 00:03:30.759
de semana
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00:03:31.250 --> 00:03:35.979
Esa frase es perfecta para producir. O sea, tú tienes
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00:03:36.020 --> 00:03:38.419
que fajarte a buscar los cuartos, eso está perfecto. De
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00:03:38.580 --> 00:03:41.259
cada 10 pesos que tú ganes, guarda uno. Y los cuartos
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00:03:41.280 --> 00:03:42.340
están hechos y tú los sales a buscar.
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00:03:42.379 --> 00:03:46.639
Exacto. Entonces,¿ cuál serÃa el porcentaje que deberÃamos ahorrar de
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00:03:46.680 --> 00:03:48.159
nuestra entrada económica mensual?
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00:03:48.930 --> 00:03:53.479
Si te dicen un porcentaje fijo, te están hablando mentira. ¿Cómo?
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00:03:53.500 --> 00:03:55.259
Porque el año que tú te casas, el año que
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00:03:55.300 --> 00:03:59.219
tú tienes hijos, es muy poco probable que tú puedas ahorrar. Entonces,
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00:03:59.800 --> 00:04:02.319
la tasa normal es un 10, pero yo no soy un
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00:04:02.340 --> 00:04:04.500
asesor loco que te va a decir siempre ahorra un 10.
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00:04:04.650 --> 00:04:06.030
El año de tu boda, tú no vas a ahorrar
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00:04:06.069 --> 00:04:08.930
un peso. Entonces, es tú saber cuando tú caes, como
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00:04:08.969 --> 00:04:11.509
cuando tú estás en dieta y tú comes, sales para
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00:04:11.530 --> 00:04:13.490
la calle, bebes mucho, te vas de fin de semana,
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00:04:13.509 --> 00:04:16.430
es tú saber como cuándo volver. Y por lo menos,
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00:04:16.470 --> 00:04:18.180
por lo menos, siempre, el año de tu boda, el
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00:04:18.199 --> 00:04:20.500
año que tienes hijos, por lo menos uno, para tú
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00:04:20.819 --> 00:04:22.519
seguir con el hábito. Y si
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00:04:22.600 --> 00:04:27.910
tú tienes mucho tiempo teniendo una muy mala relación con
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00:04:27.949 --> 00:04:31.610
el dinero,¿ cómo empiezas desde poco a tener una buena
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00:04:31.649 --> 00:04:32.389
relación con el dinero?
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00:04:32.920 --> 00:04:34.600
Tú me puedes dar un poquito más de colores.¿ Por
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00:04:34.639 --> 00:04:37.300
dónde viene la mala relación? De
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00:04:37.519 --> 00:04:38.399
la gastadera,
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00:04:38.420 --> 00:04:38.519
de la
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00:04:38.540 --> 00:04:41.220
malderrochar o algo por el estilo. No,
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00:04:41.259 --> 00:04:42.800
yo no. Yo no soy derrochadora.
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00:04:42.939 --> 00:04:46.100
Pero pasa mucho que siempre tienes un mal manejo con
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00:04:46.139 --> 00:04:48.589
lo cual, ¿verdad? Y de repente dices, ya quiero cambiar,
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00:04:48.670 --> 00:04:50.009
pero¿ por dónde empiezo a cambiar
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00:04:50.350 --> 00:04:54.810
Por dónde? Agarra todas las tarjetas, guárdalas todas y saca
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00:04:54.850 --> 00:04:57.350
una tarjeta de muy poco lÃmite. Vamos a decir, de
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00:04:57.389 --> 00:05:01.209
la mitad de lo que tú ganas. Entonces, asÃ, tú...
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00:05:01.230 --> 00:05:03.449
Si tienes una mala administración, van a estar llenas todas
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00:05:03.490 --> 00:05:05.990
las tarjetas. Tú te enfocas en ir saldando las tarjetas,
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00:05:06.209 --> 00:05:09.740
no cancelándolas, solamente saldándolas, y te acostumbras a vivir con
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00:05:09.750 --> 00:05:12.540
un poquito menos. Y entonces, cuando te empieza a sobrar,
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00:05:12.649 --> 00:05:16.459
porque yo puedo decirte, invierte ahora. Con una tarjeta encaramada,
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00:05:16.500 --> 00:05:20.100
un 60% de tasa, invertir no te hace mucho sentido. Entonces,
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00:05:20.139 --> 00:05:22.480
mejor sal de las tarjetas, quédate con una que tú
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00:05:22.519 --> 00:05:24.800
puedas manejar, y ahà entonces empiezas a invertir.
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00:05:25.029 --> 00:05:28.250
Y cómo se logra la reconciliación financiera? Y le voy
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00:05:28.269 --> 00:05:31.560
a poner un ejemplo, por ejemplo, correr hasta enemistado con
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00:05:31.600 --> 00:05:34.750
el ahorro. Está uno pulado y el otro para otro.
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00:05:34.930 --> 00:05:37.399
No hay forma de que haga la pase. Necesitamos que
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00:05:37.420 --> 00:05:39.180
haga la pase.¿ Cómo se logra
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00:05:39.199 --> 00:05:40.220
eso? Corre, entiéndelo.
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00:05:40.459 --> 00:05:41.379
Le voy a hacer
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00:05:41.420 --> 00:05:43.379
una pregunta cuando yo entre, licenciado.¿ Tú me vas a
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00:05:43.420 --> 00:05:45.600
hacer una pregunta ahorita? Ãl tiene
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00:05:45.620 --> 00:05:45.939
varias.
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00:05:46.100 --> 00:05:46.839
Pal
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00:05:47.480 --> 00:05:48.279
meneo, manÃ
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00:05:49.040 --> 00:05:51.899
Es un poco solo que él necesita.
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00:05:51.959 --> 00:05:52.889
Mira,
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00:05:52.930 --> 00:05:57.310
hay diferentes aplicaciones de finanzas personales.¿ Tú recomiendas el uso
150
00:05:57.350 --> 00:05:58.189
de aplicaciones?
151
00:05:58.230 --> 00:06:02.050
Ninguna.¿ Por qué? Porque eso es una práctica que nada
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00:06:02.089 --> 00:06:04.889
más la gente que es ultra disciplinada la va a seguir. Entonces,
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00:06:05.269 --> 00:06:07.850
tú agarras, bajas una aplicación, tú la usas un mes
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00:06:08.069 --> 00:06:09.589
y después del mes tú te sientes mal de que
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00:06:09.610 --> 00:06:10.350
tú no la estás usando
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00:06:11.009 --> 00:06:13.750
Yo prefiero que tú le dediques una buena media hora
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00:06:13.829 --> 00:06:15.970
cada vez que tú cobras y que todos los cuartos
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00:06:15.990 --> 00:06:19.990
que no son tuyos tú los desaparezcas. Banco, tarjeta de crédito, supermercado,
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00:06:20.089 --> 00:06:22.649
tú los desapareces 15 minutos y tú vas a ver en
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00:06:22.670 --> 00:06:25.089
qué se fue el 80% de tu dinero.
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00:06:25.350 --> 00:06:28.110
Teniendo claro ya cómo es el sistema de ahorro, porque
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00:06:28.149 --> 00:06:30.540
hemos hablado de las formas, no del porcentaje, pero sÃ
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00:06:30.569 --> 00:06:34.060
de las formas. Yo quisiera saber en qué momento y
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00:06:34.459 --> 00:06:37.819
de qué manera uno puede saber qué es el tiempo
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00:06:37.839 --> 00:06:41.339
indicado para uno empezar a invertir, porque ahorrar, ahorrar, ahorrar,
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00:06:41.399 --> 00:06:45.379
ahorrar para gastar, para tener y no saber cómo invertirlo.
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00:06:46.120 --> 00:06:48.839
Es un punto. Conozco mucha gente que tiene dinero guardado,
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00:06:49.000 --> 00:06:50.639
pero que no pone a producir su dinero.¿ En qué
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00:06:50.740 --> 00:06:53.790
punto nosotros podemos determinar que podemos invertir y cómo lo
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00:06:53.819 --> 00:06:54.079
podemos
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00:06:54.139 --> 00:06:56.949
invertir? Desde que tú tienes 10 mil pesos, tú deberÃas estar
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00:06:56.970 --> 00:07:00.509
invirtiendo ya. Porque hay instrumentos que te lo permiten. Y
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00:07:00.629 --> 00:07:03.509
el que habló el boli, serÃa un fondo de inversión.
174
00:07:04.290 --> 00:07:06.920
Es bastante chulo porque tú le puedes agregar más dinero
175
00:07:06.939 --> 00:07:09.040
y te la ponen un chin difÃcil para sacarlo.
176
00:07:09.399 --> 00:07:09.560
Entonces
177
00:07:09.740 --> 00:07:11.600
en una cuenta de ahorro, el dinero te va a
178
00:07:11.639 --> 00:07:14.220
pagar un 1%. En un fondo de inversión, te puede
179
00:07:14.259 --> 00:07:17.990
pagar en pesos entre un 7 y un 10.¿ Con el dinero ah�
180
00:07:18.189 --> 00:07:18.850
Con el dinero ahÃ. Ah,
181
00:07:18.870 --> 00:07:21.029
yo quiero hacer eso.¿ Y qué pasa entonces con las
182
00:07:21.129 --> 00:07:23.579
finanzas en pareja? O sea,¿ cambia mucho
183
00:07:23.759 --> 00:07:24.660
No existe eso.
184
00:07:25.449 --> 00:07:25.730
Cómo que no?
185
00:07:26.509 --> 00:07:27.449
Hermano,
186
00:07:27.490 --> 00:07:29.089
pero el experto es... Y le estás
187
00:07:29.110 --> 00:07:31.990
condicionando
188
00:07:32.250 --> 00:07:35.040
su pregunta. Adelante. Sigue con tu ilusión.
189
00:07:35.639 --> 00:07:40.019
Responda, por favor, experto.¿ Y tú también? Cada pareja es diferente.
190
00:07:40.100 --> 00:07:41.019
Por ejemplo, tú con
191
00:07:41.040 --> 00:07:41.759
tu esposa. Con
192
00:07:42.100 --> 00:07:44.850
Patricia. Con Patricia nosotros utilizamos el método todos juntos.
193
00:07:45.129 --> 00:07:50.089
Muy buena Patricia. Lo máximo. La conocà ayer. Mira qué coincidencia.
194
00:07:50.110 --> 00:07:52.949
Una gran Karen.¿ Qué hacemos con eso? Ustedes escucharon lo
195
00:07:52.970 --> 00:07:54.759
que el experto dijo. Ustedes
196
00:07:54.839 --> 00:07:55.699
escucharon lo que el
197
00:07:55.759 --> 00:07:56.949
experto dijo de todos juntos
198
00:08:01.620 --> 00:08:02.420
Ok, ve
199
00:08:02.459 --> 00:08:03.160
como el todo junto. Y
200
00:08:04.180 --> 00:08:04.720
no me gusta.
201
00:08:04.759 --> 00:08:07.240
Adelante. El todo junto es un tema para el hombre
202
00:08:07.259 --> 00:08:10.819
dominicano porque somos más o menos machistas. Pero es que
203
00:08:10.959 --> 00:08:13.430
todo el dinero va a una cuenta. Tanto el del
204
00:08:13.490 --> 00:08:16.529
hombre como el de la mujer. Ay, me gusta eso. Eso,
205
00:08:17.370 --> 00:08:19.269
aunque no lo crean, hay muchas mujeres machistas también. La
206
00:08:19.490 --> 00:08:21.029
mujer le gusta. Mi dinero es mÃo. Y
207
00:08:21.329 --> 00:08:21.430
el
208
00:08:21.449 --> 00:08:22.730
de mi esposo también es mÃo.
209
00:08:23.250 --> 00:08:23.569
En este
210
00:08:23.589 --> 00:08:25.970
método eso se destruye. Todo va a una cuenta y
211
00:08:26.629 --> 00:08:27.910
cada quien se saca un sueldo.
212
00:08:28.290 --> 00:08:28.629
Me gusta
213
00:08:28.649 --> 00:08:30.089
eso. Para que tenga como individualidad.
214
00:08:30.149 --> 00:08:30.490
Claro.
215
00:08:30.550 --> 00:08:32.070
Es como que, venga, casi todo va a una cuenta.¿
216
00:08:32.129 --> 00:08:33.889
Cómo te compro una cartera, mi amor?¿ Cómo te compro
217
00:08:33.929 --> 00:08:36.700
un regalo? Entonces, todo va a una cuenta. Los dos
218
00:08:36.720 --> 00:08:39.259
se sacan su sueldo. Y ya entonces hay un problema
219
00:08:39.299 --> 00:08:41.019
en la casa. El problema no es del hombre, que
220
00:08:41.059 --> 00:08:42.440
no está produciendo. El problema
221
00:08:42.460 --> 00:08:42.559
es de
222
00:08:42.580 --> 00:08:44.059
la casa. Y de la mujer es de la casa.
223
00:08:44.519 --> 00:08:44.580
Eso
224
00:08:44.600 --> 00:08:44.759
está
225
00:08:44.799 --> 00:08:45.580
lindo. Ay, me
226
00:08:45.600 --> 00:08:47.169
gusta mucho eso. Me sube.
227
00:08:47.419 --> 00:08:51.529
Ya viste correcto?¿ Cómo se maneja el que no ahorra peso?
228
00:08:52.460 --> 00:08:53.169
Cómo as� Dólar.
229
00:08:53.470 --> 00:08:56.490
No, no, no. Peso. Yo, por ejemplo, yo no puedo
230
00:08:56.509 --> 00:09:00.629
ahorrar chilata. Yo no puedo, usted dice el 1%, pero,
231
00:09:00.649 --> 00:09:03.789
por ejemplo, a mà me hace muy difÃcil que mensualmente
232
00:09:03.850 --> 00:09:07.559
ahorra 5 mil pesos.¿ Cómo se cree esa cultura? Porque yo
233
00:09:07.600 --> 00:09:09.899
no creo en eso. Yo creo en un palacio y
234
00:09:09.980 --> 00:09:10.960
me lo saqué 100 ahorros.
235
00:09:11.000 --> 00:09:15.279
Humilde. Excelente.¿ Cómo tú estás a nivel financiero?¿ Estamos bien?
236
00:09:15.340 --> 00:09:21.850
No, estamos regular. Pero es desde siempre que yo nunca
237
00:09:21.889 --> 00:09:23.889
he creÃdo en eso.¿ Cómo se logra esa educación? Tú
238
00:09:24.090 --> 00:09:25.710
sabes la fábula de la tortuga y
1
00:00:00.390 --> 00:00:04.049
2
00:00:04.490 --> 00:00:09.150
3
00:00:09.189 --> 00:00:11.460
4
00:00:13.220 --> 00:00:16.620
5
00:00:16.640 --> 00:00:18.949
6
00:00:18.969 --> 00:00:22.230
7
00:00:22.269 --> 00:00:24.730
8
00:00:24.750 --> 00:00:28.570
9
00:00:28.609 --> 00:00:31.440
10
00:00:31.559 --> 00:00:36.020
11
00:00:36.039 --> 00:00:36.140
12
00:00:36.159 --> 00:00:36.479
13
00:00:36.500 --> 00:00:39.590
14
00:00:39.909 --> 00:00:41.909
15
00:00:42.009 --> 00:00:47.240
16
00:00:47.960 --> 00:00:50.719
17
00:00:50.770 --> 00:00:53.840
18
00:00:54.119 --> 00:00:56.439
19
00:00:57.200 --> 00:00:59.140
20
00:00:59.179 --> 00:01:02.869
21
00:01:03.509 --> 00:01:07.030
22
00:01:07.049 --> 00:01:09.489
23
00:01:09.569 --> 00:01:11.879
24
00:01:12.019 --> 00:01:12.319
25
00:01:12.500 --> 00:01:13.459
26
00:01:13.540 --> 00:01:14.400
27
00:01:14.799 --> 00:01:14.859
28
00:01:15.000 --> 00:01:15.319
29
00:01:15.359 --> 00:01:18.140
30
00:01:18.159 --> 00:01:22.930
31
00:01:22.989 --> 00:01:25.310
32
00:01:25.370 --> 00:01:28.969
33
00:01:29.049 --> 00:01:31.340
34
00:01:32.540 --> 00:01:33.099
35
00:01:33.299 --> 00:01:36.280
36
00:01:36.299 --> 00:01:37.719
37
00:01:37.799 --> 00:01:40.349
38
00:01:40.370 --> 00:01:41.950
39
00:01:41.989 --> 00:01:43.189
40
00:01:43.349 --> 00:01:45.120
41
00:01:45.909 --> 00:01:49.819
42
00:01:49.879 --> 00:01:53.319
43
00:01:53.340 --> 00:01:55.379
44
00:01:55.420 --> 00:01:55.900
45
00:01:55.980 --> 00:01:56.120
46
00:01:56.180 --> 00:01:56.219
47
00:01:56.319 --> 00:01:57.049
48
00:01:57.219 --> 00:01:57.400
49
00:01:57.439 --> 00:01:57.530
50
00:01:57.549 --> 00:01:58.109
51
00:01:58.120 --> 00:01:58.930
52
00:01:59.269 --> 00:02:00.120
53
00:02:00.349 --> 00:02:00.500
54
00:02:01.609 --> 00:02:03.650
55
00:02:03.670 --> 00:02:06.150
56
00:02:06.230 --> 00:02:09.229
57
00:02:09.289 --> 00:02:12.159
58
00:02:12.180 --> 00:02:15.120
59
00:02:15.180 --> 00:02:18.060
60
00:02:18.080 --> 00:02:21.199
61
00:02:21.360 --> 00:02:23.639
62
00:02:23.680 --> 00:02:26.750
63
00:02:26.770 --> 00:02:29.569
64
00:02:29.590 --> 00:02:31.889
65
00:02:31.930 --> 00:02:34.569
66
00:02:35.189 --> 00:02:37.250
67
00:02:37.349 --> 00:02:39.300
68
00:02:39.319 --> 00:02:42.379
69
00:02:42.419 --> 00:02:44.080
70
00:02:44.300 --> 00:02:47.599
71
00:02:47.620 --> 00:02:52.030
72
00:02:52.050 --> 00:02:52.830
73
00:02:52.849 --> 00:02:53.000
74
00:02:53.169 --> 00:02:53.810
75
00:02:53.830 --> 00:02:57.150
76
00:02:57.939 --> 00:02:58.400
77
00:02:58.419 --> 00:02:59.150
78
00:02:59.400 --> 00:03:00.919
79
00:03:00.960 --> 00:03:02.229
80
00:03:02.539 --> 00:03:04.759
81
00:03:04.780 --> 00:03:06.990
82
00:03:07.639 --> 00:03:09.969
83
00:03:10.120 --> 00:03:13.460
84
00:03:13.479 --> 00:03:14.960
85
00:03:15.000 --> 00:03:17.159
86
00:03:18.000 --> 00:03:18.509
87
00:03:18.830 --> 00:03:21.340
88
00:03:21.930 --> 00:03:22.110
89
00:03:22.129 --> 00:03:22.569
90
00:03:22.590 --> 00:03:28.289
91
00:03:28.370 --> 00:03:30.030
92
00:03:30.370 --> 00:03:30.759
93
00:03:31.250 --> 00:03:35.979
94
00:03:36.020 --> 00:03:38.419
95
00:03:38.580 --> 00:03:41.259
96
00:03:41.280 --> 00:03:42.340
97
00:03:42.379 --> 00:03:46.639
98
00:03:46.680 --> 00:03:48.159
99
00:03:48.930 --> 00:03:53.479
100
00:03:53.500 --> 00:03:55.259
101
00:03:55.300 --> 00:03:59.219
102
00:03:59.800 --> 00:04:02.319
103
00:04:02.340 --> 00:04:04.500
104
00:04:04.650 --> 00:04:06.030
105
00:04:06.069 --> 00:04:08.930
106
00:04:08.969 --> 00:04:11.509
107
00:04:11.530 --> 00:04:13.490
108
00:04:13.509 --> 00:04:16.430
109
00:04:16.470 --> 00:04:18.180
110
00:04:18.199 --> 00:04:20.500
111
00:04:20.819 --> 00:04:22.519
112
00:04:22.600 --> 00:04:27.910
113
00:04:27.949 --> 00:04:31.610
114
00:04:31.649 --> 00:04:32.389
115
00:04:32.920 --> 00:04:34.600
116
00:04:34.639 --> 00:04:37.300
117
00:04:37.519 --> 00:04:38.399
118
00:04:38.420 --> 00:04:38.519
119
00:04:38.540 --> 00:04:41.220
120
00:04:41.259 --> 00:04:42.800
121
00:04:42.939 --> 00:04:46.100
122
00:04:46.139 --> 00:04:48.589
123
00:04:48.670 --> 00:04:50.009
124
00:04:50.350 --> 00:04:54.810
125
00:04:54.850 --> 00:04:57.350
126
00:04:57.389 --> 00:05:01.209
127
00:05:01.230 --> 00:05:03.449
128
00:05:03.490 --> 00:05:05.990
129
00:05:06.209 --> 00:05:09.740
130
00:05:09.750 --> 00:05:12.540
131
00:05:12.649 --> 00:05:16.459
132
00:05:16.500 --> 00:05:20.100
133
00:05:20.139 --> 00:05:22.480
134
00:05:22.519 --> 00:05:24.800
135
00:05:25.029 --> 00:05:28.250
136
00:05:28.269 --> 00:05:31.560
137
00:05:31.600 --> 00:05:34.750
138
00:05:34.930 --> 00:05:37.399
139
00:05:37.420 --> 00:05:39.180
140
00:05:39.199 --> 00:05:40.220
141
00:05:40.459 --> 00:05:41.379
142
00:05:41.420 --> 00:05:43.379
143
00:05:43.420 --> 00:05:45.600
144
00:05:45.620 --> 00:05:45.939
145
00:05:46.100 --> 00:05:46.839
146
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147
00:05:49.040 --> 00:05:51.899
148
00:05:51.959 --> 00:05:52.889
149
00:05:52.930 --> 00:05:57.310
150
00:05:57.350 --> 00:05:58.189
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