“Perdí $70 millones”: víctima de presunta pirámide Asociación de Infantes de Marina; abogado responde

0:00 Luisa,¿ de qué se trata? Pues Julio, es una denuncia con un hecho realmente atípico. Esto nunca había ocurrido en el país y viene desde enero cuando acá en esta emisora revelamos que la Superintendencia Solidaria descubrió unas irregularidades en la Asociación de Infantes de Marina. Lo que dijo es que estaban ofreciendo rentabilidades realmente exorbitantes, de un 6% efectivo mensual y del 72% anual. y pues estaban haciendo unas transacciones no autorizadas en Miami. La intervino y luego de eso las supersociedades también se metió en el proceso y dijo que se trata de una presunta pirámide en la que invirtieron 7 mil personas y recogieron recursos que suman 250 mil millones de pesos. Por supuesto, pues hay miles de afectados, Julio, y vamos a hablar con algunos de ellos. David Morales, muy buenos días y gracias por acompañarnos.

0:59 Luisa,¿ cómo estás? Buen día. Pues mire, usted nos contaba fuera de micrófonos que invirtió más o menos 70 millones de pesos a finales de 2023 y que al principio le fue muy bien.¿ Qué fue lo que pasó?¿ Cuándo le empezó a ir mal? Sí, Luis, efectivamente, pues a mí me invitó directamente un amigo conocido, revisé las redes sociales, de hecho, esta asociación tiene una condecoración por parte del gobierno con la Cruz de Boyacá por el manejo de economía solidaria. Eso pues me generó confianza para poder invertir, ellos estaban totalmente regulados por la superintendencia, de economía solidaria, tenían todos sus papeles en regla y empezaron con una rentabilidad muy positiva de acuerdo a diferentes portafolios, a un portafolio que tenían con diferentes productos financieros de ahorro y por supuesto de rentabilidad, de acuerdo a los montos daban un porcentaje de rentabilidad.

1:53 Yo generé un ahorro inicial de más o menos unos 15 millones al principio en el mes de noviembre del 2023. En el mes de febrero recibí mis primeras Las rentabilidades, en el siguiente trimestre recibí también las rentabilidades, estaba totalmente confiado porque inclusive ellos retenían en la fuente y generaban eso a la DIAN, estaban totalmente legalmente constituidos, daba confianza que era la Asociación Mutual de Infantes de Marina y por eso se generó rentabilidad hasta el mes de octubre. En el mes de octubre la intervención de la supersolidaria se generó porque al parecer otras entidades... muy adheridas a la economía solidaria, como son fondos de empleados, cooperativas de trabajo asociados, etcétera, empezaron a tener reclamaciones porque obviamente estaban generando muchísimas... ganancias y muchísimos afiliados entonces obviamente lo que entendí por parte de un comercial que me comentó fue que en ese momento esas entidades se pusieron como a la vanguardia de decir venga que pasa porque esta entidad está generando más afiliados que nosotros y automáticamente la superintendencia solidaria empezó a generar la intervención existieron tres agentes interventores y los tres agentes interventores generaron un parte muy positivo inclusive invitaron a invertir mucho más Por eso yo en el mes de octubre, el año inmediatamente anterior, en el mes de 2024, perdón, generé un aumento de mi ahorro hasta llegar hasta los 70 millones.

3:17 Y David, eso es lo que llama muchísimo la atención porque no se había conocido hasta la fecha pues que una asociación que estuviera vigilada por una entidad del gobierno nacional que además fue intervenida, que los mismos interventores después siguieran promoviendo esto. que se siguiera invirtiendo en esta asociación. Pero mire que uno de los interventores, pues justamente fue removido del cargo por presuntas irregularidades en el manejo, porque ese dinero, durante el tiempo en que él estuvo interviniendo, pues se desapareció. Siendo así las cosas,¿ a usted cuánto dinero le deben hoy? Hoy 70 millones de pesos, que fue lo que yo invertí, generé ganancias en su momento de menos de 10 millones de pesos.

4:01 En este momento pues tengo la reclamación como víctima ante la superintendencia de sociedades. La superintendencia de sociedades ha estado muy pendiente del tema. De hecho, pues ya está generando investigaciones inclusive con fiscalía y pues está realizando todo el acompañamiento pertinente. Hay ya personas ahí dentro de la asociación, dentro de los afiliados. que están generando ya reclamaciones a nivel legal con diferentes abogados, solamente todos los abogados están súper pendientes del tema, pero pues estamos esperando que nos devuelvan todos los, el ahorro como tal. Lo curioso fue que en el mes de octubre me enviaron un comunicado diciendo que había fallecido uno de los directivos principales, pero eso no tenemos nosotros ninguna información de ninguna validez.

4:41 Habían también prometido, Luisa, habían prometido, discúlpame, habían prometido también la devolución Aulatina, en el mes de enero a julio del dos mil veinticinco, de acuerdo a los montos, solamente devolvieron a los pequeños ahorradores de menos de cinco millones de pesos, creo que alcanzaron a entregar algunas devoluciones, pero los demás, pues nunca llegó la devolución. Pues David, gracias. Vamos a hablar con otro de los afectados, don Héctor Carmona. Usted también invirtió cuando ya habían intervenido a esta entidad.¿ Usted por qué tomó esa decisión si sabía que cuando una asociación la están interviniendo es que las cosas no están muy bien?¿ Qué lo llevó a meter sus recursos, sus ahorros en esta Asociación de Infantes de Marina?

5:25 Buenos días, Luisa. La verdad, yo no sabía que estaban intervenidos ya. Yo me metí como en agosto del 2024, más o menos. Metí 10 millones de pesos, pero porque una muchacha conocida me habló muy bien de esa empresa y que ella tenía 100 millones de pesos allá y que no, que eso era lo mejor y que nos iban a dar un 6% de utilidad. Y me pagaron el primer pago, que fue el primer trimestre. Pero ya para el segundo ya nada y nada y nada, entonces ya después mandaron fue la comunicación de que mandáramos los papeles, que porque nos iban a hacer la devolución del ahorro más no de los beneficios, pero que la plata que habíamos ahorrado sí.

6:11 Y yo mandé toda la papelería, todo lo que nos pidieron y ya nada, eso nunca volvieron a reportar con nada. Usted, por supuesto, también le pidió a la superintendencia de sociedades acogerse como una víctima. Ya, por supuesto, hay un interventor de esta asociación.¿ Qué le han dicho por parte de Santidad? No, lo único que recibí fue un correo la semana pasada de que la supersociedad tenía un encargado, un interventor que estaba como al frente del asunto, pues, pero... Pero nada, como que de ahí en adelante no ha avanzado nada. Pues don Héctor, gracias por estar en W Radio. Y por supuesto, estamos con Juan Felipe Criollo.

6:55 Él es el abogado de Samuel Castillo Robles, quien en su momento fue el director administrativo de esta Asociación para Profesionales de la Fuerza e Infantes de Marina. Y quizá uno de los dos cerebros detrás de esta asociación. El otro, como lo mencionaba Julio, Nuestro invitado falleció y no puede, por supuesto, dar respuesta a esta denuncia. Gracias por estar con nosotros. Buenos días. Luis, un saludo especial para usted y toda la audiencia de la W a Julio. Bueno, voy a empezar a hablar de lo atípico que es esta situación. Estamos frente a una asociación mutual. A diferencia de otros casos que se conocen en el país, estos se dan por personas naturales o por empresas. Aquí hay que entender qué es una asociación mutual y para qué sirve una asociación mutual.

7:43 Aquí la gente habla de inversiones, pero lo cierto es que aquí no solamente hay inversiones, sino que también se generaban proyectos sociales como las construcciones de escuelas, plataformas en las cuales se diera visibilidad a los emprendimientos de los asociados, y aquí no podemos estar hablando de una inversión pura y dura, sino que la asociación mutual por su esencia permite captar los dineros del público para poder reinvertirlos en los programas propios. de la asociación. Esos serán uno de los temas puntuales que se le planteará a la Fiscalía General de la Nación, también a la superintendencia, y creo que es importante no sacar conclusiones desde ya, porque se está apenas aperturando la investigación y tenemos suficientes pruebas para poder demostrarle lo que realmente sucedió a los asociados, no a los inversionistas.

8:31 Pues mire, los asociados dicen que, como lo hemos escuchado ya por parte de ellos dos, que dieron unos recursos y que en este momento se desaparecieron. Incluso parte de este registro también lo dice la superintendencia solidaria y ya hemos hablado con el interventor que asegura que todos esos recursos no los encuentra.¿ Qué hicieron con esas platas de las personas?¿ Dónde está? Porque usted nos dice que había hospitales, que hicieron algunas obras sociales, pero la supersolidaria no dice eso y tampoco la superintendencia de sociedades. Claro, y es normal que una investigación de entrada no digan todo y precisamente para eso son las investigaciones y para eso son los procesos, para llevar las pruebas de parte y parte. Y obviamente no eran hospitales, eran escuelas y otro tipo de proyectos que se van a demostrar.

9:18 Ahora hay un punto a resaltar y es que desde diciembre del año pasado a marzo de este año se devolvieron más de 8.000 millones de dólares. No es que el dinero, digamos que o no existiera el negocio, no existiera lo que se estaba planteando, sino que sí entregaron unas entregas reales. Pero como lo dijo uno de los denunciantes, hubo un hecho particular y es que una de las personas falleció y una de las personas que falleciera, quien custodiaba y administraba esos dineros y están en la investigación, que no los hayan encontrado. es una situación que tiene que llegar a su fin... que está en un proceso... y que ahí cuando den las resultas de esa situación... pues conoceremos qué fue lo que realmente... habrá pasado con esos recursos.

10:00 Claro, y quien falleció pues es socio... o era, perdón, socio de su cliente... el señor Samuel Castillo... y quien falleció el señor Jorge Luis Peñuela... hay otro hecho que dice la Supersolidaria... que es lo que realmente los lleva a determinar... que hay una presunta pirámide en esta operación... Y es que hicieron un contrato con Capital Miami Investors que violó todas las normas del régimen cooperativo, que ellos no podían hacer esas inversiones fuera del país y las estaban haciendo.¿ Cuál es la respuesta de ustedes ante esto? Pues recuerde que es que esta sociedad está intervenida, o sea, es que aquí hay una vigilancia de la superintendencia desde el 2023, aquí no eran los ciudadanos que estuvieran actuando de manera deliberada.

10:42 La superintendencia en una resolución de agosto del 2023 lo que solicita es que se siga administrando, no evidencia ninguna irregularidad y por el contrario los únicos hallazgos que encontró fueron administrativos, de falta de documentación, de unos órdenes en el archivador, pero no hizo ningún tipo de reparo frente al modelo de negocio por lo cual si usted la superintendencia que es la llamada a vigilar, controlar y seguir este tipo de situaciones como es la superintendencia de economía solidaria no hace un reparo, el negocio no se puede decir posteriormente por otra superintendencia que era Y esa será una situación que se va a debatir de manera muy fuerte. Y por último, el tema de la sociedad que usted manifiesta entre el señor Peñuela y el señor Samuel. Hay que hacer dos diferencias. Había una empresa en Estados Unidos que es Capital Miami que no tiene vínculo con el señor Samuel, mientras que el señor Samuel sí está vinculado con la empresa Asomofa, que es la que estaba intervenida, la que tenía vigilancia de la superintendencia y la que actuó con la quicencia y con la vigilancia de este regulador y controlador.

11:48 Y finalmente, abogado, lo que dice la superintendencia de sociedades es que esta asociación, ASOMUFA, no tenía un patrimonio acorde al volumen de la captación. En 2023, más o menos, reportaba 44 mil millones en depósitos y no tendría un respaldo efectivo hacia estas inversiones. Es decir, había un ambiente totalmente riesgoso y Y en 2025 además tuvieron unas pérdidas que superaban los 200 mil millones de pesos.¿ Por qué entonces se empezó a ir así de mal si cada vez había más personas que estaban invirtiendo y más asociados? Por eso le digo, mire que esto es apenas una premisa de la investigación, no es una conclusión definitiva porque precisamente hacia el debate probatorio es que vamos a empezar a dar de la apertura. Y recuerde que todo esto que está diciendo la superintendencia de sociedades Dijo que pasó mientras estaba intervenida por la Superintendencia de Economía Solidaria. Por eso vuelvo y le repito, estos no eran dos ciudadanos actuando de manera deliberada, sino que había una superintendencia o aquí.

12:56 Entonces el reproche sería de lo que una superintendencia dice frente a lo que estaba haciendo otra superintendencia y sus interventores. Porque además aquí hay una situación muy curiosa. La superintendencia, perdónenme la expresión, le cae a un solo interventor. cuando hubo muchos interventores, ningunos previos y posteriores, que hicieron las revisiones, que hicieron los informes, que manifestaron haber hecho las visitas al negocio, en las cuales la superintendencia solidaria no hizo ningún reparo, y ahora entonces vienen estos reproches de la superintendencia de sociedades, pero entonces tocaría mirar cómo fue, qué o cuál fue el aval que dio esa superintendencia, porque creo que aquí, como usted lo dice, es atípico, porque ahora es un choque de superintendencia.

13:37 Es el abogado Juan Felipe Criollo, abogado de Samuel Castillo Robles, el director de ASOMUFA, una asociación que según la superintendencia de sociedades se trataría de una pirámide. Gracias por habernos acompañado en W Radio y por supuesto serán las autoridades judiciales quienes determinen quiénes hicieron estos hechos y si había algo irregular en todo. Que tenga un buen día.