Sept. 28, 2025
El factor latte: Eres más rico de lo que crees
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WEBVTT
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Hola a todos y bienvenidos a Ideas para Vivir Mejor.
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Soy Eugenio Paya Ruiz, lector empedernido, escritor y experto en
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desarrollo personal. Y hoy te traigo las ideas principales del
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Factor Late, que es un libro precioso escrito por David Bach.
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Pero antes vamos a saludar como siempre al Instituto Valenciano Digestivo, iBody,
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00:00:24.289 --> 00:00:29.399
que ha creado un programa intensivo 100% online para ayudarte
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a mejorar tu bienestar de una manera integral. Ellos son médicos.
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Son profesionales de la salud que te pueden ayudar y
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te pueden acompañar en temas como alimentación consciente, ejercicio, gestión
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00:00:44.479 --> 00:00:47.890
del estrés, todo a tu ritmo y desde tu casa.
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00:00:47.909 --> 00:00:51.210
Y solamente por ser oyente de este podcast tienes un
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00:00:51.109 --> 00:00:56.710
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00:00:57.049 --> 00:01:01.840
todo junto y en mayúscula. Solo tienes que entrar en ibadi.es
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barra talleres, ibadi.es barra talleres, o hacer clic en el
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enlace que te dejo en la descripción de este episodio.
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Y ahora sÃ, vamos con las ideas principales del factor LATE.
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Hoy vamos a hablar de una persona que se llama Zoe.
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Tiene 27 años, vive en Brooklyn, trabaja en una revista de
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viajes y si lo dejamos ahà cualquiera dirÃa, oye, muy bien, ¿no?
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Lo ha conseguido. Es una chica que vive en Nueva York,
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con un buen sueldo, con un buen trabajo, una vida
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que sobre el papel parece prácticamente como las de las pelÃculas, ¿no?
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Pero la realidad es otra, porque vivir en Nueva York
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es como jugar una partida donde las reglas están trucadas
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prácticamente desde el principio. Todo cuesta muchÃsimo allÃ, el alquiler,
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las facturas, los préstamos que se arrastran desde la universidad,
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las tarjetas de crédito... Bueno, los que viváis en Estados
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Unidos sabéis cómo va esto. Todo eso en realidad son
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cadenas invisibles para ella. El dinero entra y en cuestión
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de unos pocos dÃas desaparece. Y siempre le pasaba lo
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mismo a esta persona, siempre, cada mes, cada año, etc.
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Zoe no es derrochadora, no se compra bolsos. de grandes marcas.
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No llena Instagram con cenas de 200 dólares. Tiene un estilo
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de vida que podrÃamos decir que es bastante austero y
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aún asà siempre acaba igual. Sin margen, sin colchón, sin
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libertad en definitiva. Y esa falta de dinero no es
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00:02:34.250 --> 00:02:37.330
solamente un agujero en su cuenta bancaria, también es un
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freno emocional. Cada vez que Zoe sueña con hacer un
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curso de fotografÃa, que es lo que le gusta, o
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con viajar, o con comprarse algo que realmente le inspire,
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la respuesta interna que recibe siempre es la misma. No, no,
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esto yo no puedo permitÃrmelo. Y con cada no, una
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00:02:55.340 --> 00:03:00.590
parte de ella se apaga un poquito más. Hasta que
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00:03:00.610 --> 00:03:03.379
llega un lunes en concreto. El libro nos cuenta que
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00:03:03.740 --> 00:03:07.879
un lunes cualquiera, Zoe entra en su cafeterÃa habitual, que
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00:03:07.919 --> 00:03:11.300
se llama Elena's, por cierto. Es un lugar tÃpico de Brooklyn,
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con paredes cubiertas de fotos, de grafitis, con ese aire caótico,
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00:03:16.419 --> 00:03:19.659
pero a la vez acogedor. Zoe se pide su café,
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00:03:19.960 --> 00:03:24.810
el de siempre, como siempre, y entonces ocurre. En la pared,
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entre decenas de imágenes, hay una en particular que la atrapa.
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00:03:29.050 --> 00:03:32.509
Es la imagen de un pueblecito costero al amanecer. Se
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ven casitas pequeñas, se ve el mar en calma, unos
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00:03:36.159 --> 00:03:39.659
tonos dorados... Y un poquito de azul también. No es
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nada espectacular, no es una postal de lujo, pero para
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00:03:42.860 --> 00:03:46.229
ella tiene algo, tiene un magnetismo extraño. Es como si
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00:03:46.270 --> 00:03:50.310
le estuviera hablando a ella y solo a ella. El
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00:03:50.349 --> 00:03:53.840
camarero le da el café, ella paga, se da media
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00:03:53.919 --> 00:03:57.919
vuelta y sin embargo esa foto ya la acompaña el
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resto del dÃa. De alguna forma se le ha quedado dentro.
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Unos minutos después, ese mismo dÃa, llega a la oficina,
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World Trade Center, etc. Y allà sucede lo que muchos
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00:04:09.560 --> 00:04:14.740
llamarÃamos casualidad y otros llamarÃan señal. En una pantalla publicitaria
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00:04:15.099 --> 00:04:18.079
del World Trade Center o de un edificio cercano aparece
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00:04:18.139 --> 00:04:22.990
otra foto, muy parecida, pero es el mismo tipo de foto,
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00:04:23.250 --> 00:04:27.449
con una foto que inspira calma y unas letras que
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00:04:27.470 --> 00:04:31.230
acompañan a esa imagen que pone« Si no sabes a
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dónde vas, puede que no te guste donde acabes».« Si
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no sabes a dónde vas, puede que no te guste
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00:04:36.949 --> 00:04:40.839
donde acabes». Ella, en medio de la calle, rodeada por
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00:04:40.899 --> 00:04:45.160
cientos de personas que corren, pues siente que esas palabras
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00:04:45.259 --> 00:04:48.319
son para ella, que están hechas ahÃ, están puestas ahÃ
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00:04:48.379 --> 00:04:51.319
para ella. Y por primera vez en mucho tiempo se para,
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00:04:51.879 --> 00:04:55.180
se para de verdad. Y se hace las preguntas que
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00:04:55.240 --> 00:05:00.829
habÃa evitado durante años.¿ Hacia dónde voy?¿ Estoy viviendo mi
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00:05:00.889 --> 00:05:06.230
vida o simplemente estoy sobreviviendo?¿ Qué quiero de verdad yo
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00:05:06.269 --> 00:05:10.620
en la vida? Zoe no tiene tiempo de responderse a
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00:05:10.660 --> 00:05:16.500
esas preguntas. El tren llega, su móvil vibra, el reloj
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00:05:16.819 --> 00:05:18.860
le dice que tiene que llegar a la oficina cuanto antes.
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00:05:19.319 --> 00:05:23.870
La vida, su vida, la está arrastrando de nuevo hacia adelante,
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00:05:23.990 --> 00:05:28.230
como siempre, como todos los dÃas. Unos minutos más tarde
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00:05:28.449 --> 00:05:32.750
entra en esa torre, en ese rascacielos donde ella trabaja,
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00:05:33.290 --> 00:05:35.910
que desde fuera es un sÃmbolo de poder, pero que
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00:05:35.990 --> 00:05:39.319
por dentro, como sabemos, no es más que pasillos y
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00:05:39.699 --> 00:05:43.399
oficinas y moquetas y demás. Allà es donde ella escribe
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00:05:43.439 --> 00:05:47.339
artÃculos sobre esos viajes increÃbles para su revista, viajes que
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00:05:47.360 --> 00:05:50.939
ella nunca hace, sobre lugares que probablemente nunca va a
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00:05:51.019 --> 00:05:53.939
ver en su vida. Ese mismo dÃa, a la hora
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00:05:53.980 --> 00:05:57.480
de comer, Zoe está sentada en su mesa, frente al ordenador,
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con el mismo tupper de siempre, nada especial, y Bárbara,
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00:06:02.689 --> 00:06:06.730
su jefa, la está mirando. Bárbara es de esas personas
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00:06:07.129 --> 00:06:10.189
que saben leer emociones, esas personas que parece que tengan
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00:06:10.769 --> 00:06:13.589
un radar. Y se acerca a ella y le pregunta
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00:06:14.089 --> 00:06:18.470
qué es lo que le pasa. Lo sorprendente es que Zoe,
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00:06:19.269 --> 00:06:23.100
casi sin pensarlo, se abre y habla de la fotografÃa
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00:06:23.120 --> 00:06:26.360
que ha visto en ese pub, en el Elena's, de
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00:06:26.750 --> 00:06:29.699
la calma que le transmitió, le habla del anuncio que
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00:06:29.720 --> 00:06:32.560
ha visto en la estación de tren, de cómo estas
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00:06:32.639 --> 00:06:36.740
imágenes se le han quedado grabadas y confiesa algo con
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un poco hasta de vergüenza. Dice, me habrÃa encantado tener
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00:06:41.100 --> 00:06:45.139
una foto asà en mi salón, pero claro, no puedo permitÃrmela.
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00:06:46.939 --> 00:06:51.480
No puedo permitÃrmela. Otra vez la misma frase, ese mantra
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00:06:51.540 --> 00:06:57.410
silencioso que esta persona llevaba años repitiendo. No puedo permitirme esto,
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00:06:57.490 --> 00:07:03.050
no puedo permitirme lo otro. Bárbara, su jefa... no se rÃe,
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00:07:03.290 --> 00:07:06.060
no le dice que se concentre en el trabajo, no
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00:07:06.100 --> 00:07:08.639
intenta cambiar de tema y empieza a hablar de plazos,
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00:07:08.680 --> 00:07:12.160
de reuniones, de entregas. En lugar de eso, la mira
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00:07:12.180 --> 00:07:15.180
a los ojos y le dice algo que parece fuera
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00:07:15.220 --> 00:07:18.769
de lugar en ese contexto. Le dice, oye, vete a
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00:07:18.790 --> 00:07:24.759
hablar con Henry. Henry,¿ quién es Henry? Henry es el
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00:07:24.819 --> 00:07:28.430
camarero de esa cafeterÃa donde ha estado esa mañana. Es
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00:07:28.470 --> 00:07:31.589
el camarero del Helenas. Y le dice, vete a verlo,
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00:07:31.790 --> 00:07:33.970
pregúntale por la foto y a ver lo que te dice.
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00:07:34.990 --> 00:07:38.120
Zoe no lo sabe todavÃa, pero en ese consejo realmente
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00:07:38.139 --> 00:07:41.129
está empezando algo. Aquà la lección es que a veces
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00:07:41.209 --> 00:07:43.910
lo que abre la puerta a una transformación no es
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00:07:43.970 --> 00:07:46.949
un gran gesto, no es un ascenso, no es un viaje,
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00:07:47.389 --> 00:07:49.750
no es una herencia. Es algo mucho más simple. A
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00:07:49.810 --> 00:07:51.810
lo mejor es una frase casual la que te abre
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00:07:51.850 --> 00:07:54.189
los ojos de repente o la que inicia el cambio
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00:07:54.209 --> 00:07:56.990
o una sugerencia que te pueda hacer alguien. Bueno, el
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00:07:57.009 --> 00:08:01.620
caso es que al dÃa siguiente Zoe entra en esa cafeterÃa,
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00:08:02.100 --> 00:08:05.000
está la fotografÃa en la pared, se acerca a la fotografÃa,
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00:08:05.519 --> 00:08:08.160
está mirándola y se da cuenta de que tiene una etiqueta.
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00:08:08.699 --> 00:08:12.040
Esa fotografÃa está a la venta y vale 1.200 dólares. Para
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00:08:12.100 --> 00:08:14.740
ella eso es un mes entero de alquiler por un
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00:08:14.779 --> 00:08:17.100
trozo de papel colgado en la pared. Un mes entero
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00:08:17.120 --> 00:08:21.870
de alquiler. Y se queda ahà mirándola, embobada, hipnotizada por
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00:08:21.930 --> 00:08:25.870
esa calma que parece salir del marco y querer envolverla.
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00:08:27.610 --> 00:08:31.180
Hasta que de repente oye una voz a su espalda
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00:08:31.199 --> 00:08:35.909
y esa voz rompe el silencio. Y dice un nombre. Mikonos.
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00:08:36.490 --> 00:08:39.340
La isla griega, ¿verdad? Mikonos. Casi se le cae el
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00:08:39.379 --> 00:08:41.620
café de las manos. Se da la vuelta y ahÃ
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00:08:41.659 --> 00:08:44.700
está Henry, el famoso Henry, el camarero del que le
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00:08:44.759 --> 00:08:47.169
habÃa hablado su jefa el dÃa anterior. Es un hombre
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00:08:47.250 --> 00:08:50.610
mayor que tiene esa calma que solamente dan los años
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00:08:51.210 --> 00:08:54.690
y este Henry sonrÃe como si supiera algo que Zoe
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00:08:54.889 --> 00:08:57.879
aún no sabe. Y suelta la pregunta que nadie se
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00:08:57.919 --> 00:09:01.490
atreve a hacer nunca. Y si te gusta tanto esta fotografÃa,¿
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00:09:01.590 --> 00:09:06.120
por qué no la compras? Zoe, ante esta pregunta, baja
140
00:09:06.179 --> 00:09:10.019
la mirada y responde algo que puede sonar muy obvio. Mira,
141
00:09:10.440 --> 00:09:14.200
no puedo gastarme tanto dinero en una fotografÃa. No tengo
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00:09:14.259 --> 00:09:18.159
tanto dinero como para gastarlo en esto. Y entonces Henry
143
00:09:18.740 --> 00:09:20.759
le contesta algo que la deja fuera de lugar. Dice,
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00:09:21.240 --> 00:09:23.559
si puedes pagar este café con leche que tienes en
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00:09:23.620 --> 00:09:26.059
la mano, puedes pagar la foto que ves en la pared.
146
00:09:26.360 --> 00:09:30.179
Nada más. Henry sonrÃe, se da la vuelta y la
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00:09:30.240 --> 00:09:35.419
deja allà con esa frase tan extraña zumbando en su cabeza. Bueno,
148
00:09:35.559 --> 00:09:38.470
Zoe sale de la cafeterÃa y se va al trabajo
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00:09:38.710 --> 00:09:43.549
como un dÃa normal, fingiendo normalidad, atiende llamadas, responde correos,
150
00:09:43.669 --> 00:09:48.309
sonrÃe en reuniones, pero todo el dÃa, en cada segundo
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00:09:48.720 --> 00:09:53.179
de aburrimiento, le vuelve la voz de Henry. Si puedes
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00:09:53.240 --> 00:09:57.450
pagar el café, puedes pagar esta foto. Si puedes pagar
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00:09:57.490 --> 00:10:00.769
el café, puedes pagar esta foto. Dos dÃas después, Zoe
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00:10:00.870 --> 00:10:04.049
vuelve a la misma cafeterÃa, oficialmente a por un café,
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00:10:04.450 --> 00:10:07.789
pero en realidad vuelve para entender qué demonios le ha
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00:10:07.830 --> 00:10:10.529
querido decir Henry con eso que le ha dicho, con
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00:10:10.600 --> 00:10:15.059
esa frase. Y como si lo hubiera estado esperando, ahÃ
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00:10:15.120 --> 00:10:19.259
está Henry, de pie, delante de la foto, parecÃa que
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00:10:19.299 --> 00:10:23.820
esperándole a ella, ¿no? Ella no se anda con rodeos. Henry,
160
00:10:24.240 --> 00:10:27.419
explÃcame qué quisiste decir el otro dÃa con eso que
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00:10:27.470 --> 00:10:30.950
me dijiste. Y Henry le revela que él tiene tres
162
00:10:31.029 --> 00:10:35.950
secretos para la libertad financiera. Tres secretos. El primero es
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00:10:36.529 --> 00:10:41.669
brutalmente sencillo. Págate a ti misma primero. No después, no
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00:10:41.730 --> 00:10:46.029
con lo que te sobra. Primero, antes que nadie, incluso
165
00:10:46.250 --> 00:10:50.519
antes que al Estado. Reserva tu parte, aunque sea un poco,
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00:10:50.940 --> 00:10:56.860
cada dÃa, sin excusas. Págate primero. Después, Henry hace un
167
00:10:56.899 --> 00:11:02.860
cálculo rápido, prácticamente sin calculadora, y dice 5 dólares al dÃa, 5 dólares, ¿vale?
168
00:11:03.899 --> 00:11:07.759
Invertidos con un interés compuesto del 10%, te dan 1.885 dólares
169
00:11:08.039 --> 00:11:15.529
en un año. Pero espera, que eres muy joven, Zoe.
170
00:11:15.730 --> 00:11:23.669
En 40 años, esos son 948.611 dólares, casi un millón de dólares.
171
00:11:25.250 --> 00:11:29.889
Zoe se queda helada, Henry sonrÃe y le dice, asÃ
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00:11:29.929 --> 00:11:31.909
que por el precio del café que tienes en la mano,
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00:11:33.669 --> 00:11:37.440
podrÃas llegar a ser millonaria. Y de pronto su cabeza
174
00:11:37.500 --> 00:11:39.919
empieza a correr. Vale, y esto es el café.¿ Y
175
00:11:39.980 --> 00:11:43.799
si me llevo la comida de casa?¿ Y si recorto 25
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00:11:42.960 --> 00:11:48.549
dólares semanales en pequeños gastos invisibles que tengo también? Henry
177
00:11:48.990 --> 00:11:52.009
ya habÃa calculado todo esto, porque no es la primera
178
00:11:52.049 --> 00:11:57.210
vez que le preguntan algo asÃ. Y le dice, sÃ, sÃ, tendrÃas 3,4
179
00:11:56.250 --> 00:12:04.490
millones en los próximos 40 años. SÃ, 40 años. Esos son 3.400.000 dólares
180
00:12:04.509 --> 00:12:08.299
por renunciar a caprichos que no te vas a acordar
181
00:12:08.360 --> 00:12:10.820
de ellos ni una semana después de haber hecho el gasto.
182
00:12:11.840 --> 00:12:13.320
Asà que esto no se trata de la foto, no
183
00:12:13.340 --> 00:12:15.500
se trata de la isla de Miconos, no se trata
184
00:12:15.539 --> 00:12:18.440
del marco de madera, no se trata de los acantilados azules.
185
00:12:19.039 --> 00:12:23.299
Esto es otra cosa, es la posibilidad de comprar tu libertad.
186
00:12:26.080 --> 00:12:29.049
A la mañana siguiente, otro café con leche, ahà está
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00:12:29.110 --> 00:12:34.809
Zoe removiendo la espuma con la cucharilla, mirando cómo las
188
00:12:34.850 --> 00:12:38.110
burbujitas van desapareciendo una a una, mientras en su cabeza
189
00:12:38.169 --> 00:12:42.240
hay una duda que no se puede disolver ni con
190
00:12:42.289 --> 00:12:47.179
todas las cucharillas del mundo. Ella habÃa escuchado siempre un
191
00:12:47.259 --> 00:12:52.980
consejo sencillo, un consejo obvio, ¿no? Hay que apartar un
192
00:12:53.019 --> 00:12:55.919
poco de tu dinero antes de gastarlo en todo lo demás,
193
00:12:56.059 --> 00:12:58.940
que es básicamente lo que le ha dicho Henry. Pero claro,
194
00:12:58.980 --> 00:13:03.600
hay un problema. Zoe no tiene disciplina, no confÃa en
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00:13:03.639 --> 00:13:08.029
ella misma.¿ Cuántos de nosotros podemos confiar en nuestra propia disciplina?¿
196
00:13:08.090 --> 00:13:11.649
Cuántos habéis intentado seguir un presupuesto y lo habéis hecho
197
00:13:11.710 --> 00:13:15.529
con rigor militar?¿ Y habéis ido apuntando cada gasto, cada euro,
198
00:13:15.629 --> 00:13:18.799
cada céntimo? A lo mejor lo habéis hecho, pero quizás
199
00:13:19.279 --> 00:13:22.620
lo habéis abandonado relativamente pronto.¿ Por qué? Porque la vida
200
00:13:22.679 --> 00:13:26.980
se mete en medio, ¿verdad? Trabajos, hijos, facturas, cenas, proyectos...
201
00:13:27.000 --> 00:13:29.679
Y en ese caos del dÃa a dÃa lo último
202
00:13:29.740 --> 00:13:33.990
que queremos es pasar horas cuadrando números En el Excel.
203
00:13:34.409 --> 00:13:36.809
Es decir, la disciplina no es infinita. Es algo que
204
00:13:36.850 --> 00:13:40.070
se nos gasta. Y cuando se nos gasta, abandonamos lo
205
00:13:40.529 --> 00:13:44.889
que sea que estemos haciendo. Pero eso ya lo sabÃa Henry.
206
00:13:45.990 --> 00:13:49.649
Y por eso, ese dÃa siguiente le reveló el segundo
207
00:13:49.730 --> 00:13:55.149
secreto de la libertad financiera. No planifiques tu presupuesto. Hazte
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00:13:55.379 --> 00:14:00.440
pagos automáticos. Vamos a repetir esta idea. No planifiques tu presupuesto.
209
00:14:01.139 --> 00:14:07.929
Hazte pagos automáticos.¿ Quién controla cada gasto de su vida?
210
00:14:08.309 --> 00:14:13.730
Seguramente nadie.¿ Pero quién paga todos los meses sin fallar? Internet,
211
00:14:14.009 --> 00:14:17.470
el gimnasio, el seguro del coche, prácticamente todo el mundo.¿
212
00:14:17.840 --> 00:14:23.259
Por qué? Porque son cargos automáticos. Es decir, nadie los discute,
213
00:14:23.500 --> 00:14:30.980
nadie los pospone, simplemente ocurren porque son automáticos. Ahora, imaginaos
214
00:14:31.000 --> 00:14:35.240
que aplicamos la misma lógica con nosotros mismos, que el
215
00:14:35.279 --> 00:14:38.059
dÃa uno de cada mes, en el mismo instante en
216
00:14:38.279 --> 00:14:41.419
el que entra tu nómina o lo que sea que
217
00:14:41.480 --> 00:14:45.019
tengas de ingresos, un poquito de ese dinero desaparezca de
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00:14:45.059 --> 00:14:48.519
una manera invisible y se haga intocable y vaya directo
219
00:14:48.980 --> 00:14:51.039
a un plan de ahorros o a una inversión o
220
00:14:51.419 --> 00:14:54.940
a una cuenta remunerada, etc. Va directo a vuestro futuro,
221
00:14:55.340 --> 00:14:58.220
porque no podemos gastar un dinero al que no tenemos acceso.
222
00:14:59.399 --> 00:15:02.080
Y lo mágico de este sistema es que en realidad
223
00:15:02.139 --> 00:15:04.919
no depende de que tengas disciplina, no depende de que
224
00:15:04.990 --> 00:15:08.350
tengas fuerza de voluntad, no depende de los recordatorios que
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00:15:08.370 --> 00:15:09.929
te hayas puesto en el móvil o en la agenda.
226
00:15:10.330 --> 00:15:16.070
Funciona solo y funciona como un reloj. Pero Zowie tenÃa
227
00:15:16.129 --> 00:15:21.580
otra duda. Oye, Henry, eso del 10% anual de rentabilidad,
228
00:15:21.600 --> 00:15:24.940
si yo invierto ese dinero,¿ no es un mito del pasado?
229
00:15:26.429 --> 00:15:33.470
Henry sonrÃe y le explica que desde 1926, 100 años, la bolsa
230
00:15:33.490 --> 00:15:36.509
ha crecido más de un 10% al año de media. SÃ,
231
00:15:36.710 --> 00:15:41.159
hubo crisis. En 2008 sabemos que el mundo se tambaleó. En 2000 también.
232
00:15:41.580 --> 00:15:45.759
Pero incluso entonces la tendencia a largo plazo se mantuvo.
233
00:15:46.879 --> 00:15:49.940
Le dice que hoy una cartera conservadora puede darte un 5%.
234
00:15:51.299 --> 00:15:54.399
Una moderada, un 8%. Y una más arriesgada, un 10%.
235
00:15:56.029 --> 00:15:59.159
Pero da igual el número exacto. Lo que importa no
236
00:15:59.200 --> 00:16:04.960
es el porcentaje, 5, 8, 10. Lo que importa es el tiempo. Porque
237
00:16:05.059 --> 00:16:09.870
un 5% hoy, multiplicado durante 20 años, no es un 5%.
238
00:16:11.330 --> 00:16:15.690
Es una bola de nieve que va rodando colina abajo, creciendo,
1
00:00:01.030 --> 00:00:04.179
2
00:00:05.019 --> 00:00:09.580
3
00:00:09.880 --> 00:00:14.189
4
00:00:14.250 --> 00:00:18.530
5
00:00:19.010 --> 00:00:24.230
6
00:00:24.289 --> 00:00:29.399
7
00:00:29.920 --> 00:00:34.960
8
00:00:35.619 --> 00:00:38.240
9
00:00:38.259 --> 00:00:44.469
10
00:00:44.479 --> 00:00:47.890
11
00:00:47.909 --> 00:00:51.210
12
00:00:51.109 --> 00:00:56.710
13
00:00:57.049 --> 00:01:01.840
14
00:01:02.009 --> 00:01:06.129
15
00:01:06.189 --> 00:01:08.950
16
00:01:09.719 --> 00:01:13.500
17
00:01:15.870 --> 00:01:18.760
18
00:01:18.920 --> 00:01:21.879
19
00:01:21.939 --> 00:01:26.099
20
00:01:26.400 --> 00:01:29.090
21
00:01:29.310 --> 00:01:33.129
22
00:01:33.150 --> 00:01:37.319
23
00:01:38.489 --> 00:01:41.810
24
00:01:42.150 --> 00:01:46.230
25
00:01:46.569 --> 00:01:50.349
26
00:01:50.829 --> 00:01:54.969
27
00:01:55.430 --> 00:01:57.900
28
00:01:57.959 --> 00:02:01.799
29
00:02:01.859 --> 00:02:05.319
30
00:02:05.379 --> 00:02:08.580
31
00:02:08.620 --> 00:02:12.199
32
00:02:13.000 --> 00:02:17.449
33
00:02:17.469 --> 00:02:21.590
34
00:02:21.629 --> 00:02:24.879
35
00:02:24.939 --> 00:02:29.560
36
00:02:29.620 --> 00:02:34.189
37
00:02:34.250 --> 00:02:37.330
38
00:02:37.389 --> 00:02:40.990
39
00:02:41.069 --> 00:02:43.449
40
00:02:43.849 --> 00:02:47.939
41
00:02:48.879 --> 00:02:51.580
42
00:02:51.659 --> 00:02:55.280
43
00:02:55.340 --> 00:03:00.590
44
00:03:00.610 --> 00:03:03.379
45
00:03:03.740 --> 00:03:07.879
46
00:03:07.919 --> 00:03:11.300
47
00:03:11.419 --> 00:03:16.180
48
00:03:16.419 --> 00:03:19.659
49
00:03:19.960 --> 00:03:24.810
50
00:03:25.050 --> 00:03:28.530
51
00:03:29.050 --> 00:03:32.509
52
00:03:32.569 --> 00:03:36.080
53
00:03:36.159 --> 00:03:39.659
54
00:03:39.699 --> 00:03:42.800
55
00:03:42.860 --> 00:03:46.229
56
00:03:46.270 --> 00:03:50.310
57
00:03:50.349 --> 00:03:53.840
58
00:03:53.919 --> 00:03:57.919
59
00:03:57.960 --> 00:04:01.169
60
00:04:01.789 --> 00:04:05.389
61
00:04:05.409 --> 00:04:09.509
62
00:04:09.560 --> 00:04:14.740
63
00:04:15.099 --> 00:04:18.079
64
00:04:18.139 --> 00:04:22.990
65
00:04:23.250 --> 00:04:27.449
66
00:04:27.470 --> 00:04:31.230
67
00:04:31.290 --> 00:04:34.730
68
00:04:34.769 --> 00:04:36.910
69
00:04:36.949 --> 00:04:40.839
70
00:04:40.899 --> 00:04:45.160
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00:04:45.259 --> 00:04:48.319
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00:04:55.240 --> 00:05:00.829
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00:05:00.889 --> 00:05:06.230
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77
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00:05:23.990 --> 00:05:28.230
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