Oct. 13, 2026

Entrevista a Illán Perales de Indexa Capitales

Entrevista a Illán Perales de Indexa Capitales
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Federico entrevista a Illán Perales, director de Atención al Cliente de Indexa Capitales.
WEBVTT

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00:00:02.950 --> 00:00:09.609
Es la mañana, es radio. Bueno, Indexa Capital. Bueno,¿ qué

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00:00:09.669 --> 00:00:12.470
es Indexa Capital? Nos lo va a contar ahora su

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00:00:12.550 --> 00:00:17.039
director de atención al cliente, que somos nosotros. Guillán Perales,

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00:00:17.500 --> 00:00:24.410
pero si tiene 170.000 clientes, algo tendrá. Bueno, lo primero. Guillán, bienvenido.

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00:00:24.769 --> 00:00:24.940
Gracias

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00:00:25.149 --> 00:00:29.050
Federico. Buenos días. Bueno,¿ cómo se forma Indexa Capital y

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00:00:29.190 --> 00:00:32.340
por qué ha tenido, no sé si rápidamente o poco

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00:00:32.380 --> 00:00:36.460
a poco, un respaldo de 170.000 clientes, que en la

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00:00:36.500 --> 00:00:38.240
España actual es mucho? Sí, sí.

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00:00:38.780 --> 00:00:42.820
Pues bueno, empezamos en el año 2015. Somos relativamente jóvenes

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00:00:42.840 --> 00:00:47.070
en comparación con el resto de jugadores en el mercado,

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00:00:47.130 --> 00:00:50.530
sobre todo los grandes bancos que llevan más de 100

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00:00:50.530 --> 00:00:54.049
años la mayoría. Y perdona que te corrija, pero ya

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00:00:54.070 --> 00:00:55.270
son 180.000 clientes. 180.000. Sí,

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00:00:56.950 --> 00:00:59.460
porque estamos... Pues además, a partir de ahora, tal y

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00:00:59.520 --> 00:01:03.649
como está el streaming, serán 190.000 pasado mañana. Sí

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00:01:04.439 --> 00:01:09.120
sí. Y entonces estamos teniendo un crecimiento del último año

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00:01:09.140 --> 00:01:12.819
del 60% en cuanto a volumen gestionado, que son 180.000

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00:01:12.819 --> 00:01:18.859
clientes y 6.400 millones de euros gestionados.¿ Y por qué? Bueno,

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00:01:19.239 --> 00:01:21.700
lo que nos dicen nuestros clientes, que es a quien

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00:01:22.439 --> 00:01:27.870
yo preguntaría, es sobre todo destaca la transparencia. Transparencia en

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00:01:27.909 --> 00:01:30.689
todo lo que hacemos, explicamos en lo que invertimos, por

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00:01:31.250 --> 00:01:33.670
qué invertimos o por qué dejamos de invertir en algo

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00:01:33.689 --> 00:01:38.120
y por supuesto transparencia en todos los sentidos y muy

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00:01:38.159 --> 00:01:38.959
importante el tema

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00:01:39.000 --> 00:01:42.859
de costes. Hay una cuestión ahora, y más que nunca,

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00:01:43.140 --> 00:01:45.640
por la inseguridad general que hay en la vida, que

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00:01:45.659 --> 00:01:48.200
es la cuestión de los seguros, no solo del dinero,

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00:01:48.629 --> 00:01:53.329
sino en general cuando uno hace una proyección. Seguros de vida,

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00:01:53.670 --> 00:01:56.489
seguros de capital, es decir, cómo aseguras que ese capital

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00:01:56.530 --> 00:01:59.109
va a tener, digamos, una duración, es decir, que no

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00:01:59.159 --> 00:02:02.140
es tan poco que te la estés jugando, es decir,

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00:02:03.019 --> 00:02:07.480
cómo convencéis o por qué se convencen vuestros clientes de

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00:02:07.540 --> 00:02:10.139
que es una apuesta segura a medio y largo plazo.

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00:02:10.699 --> 00:02:14.379
Pues es verdad que el término seguro en inversión es complicado.

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00:02:16.240 --> 00:02:20.550
Siempre se sigue el binomio rentabilidad-riesgo. Es decir, nosotros lo

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00:02:20.590 --> 00:02:23.610
hacemos de la siguiente manera. Tenemos 11 carteras en las

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00:02:23.650 --> 00:02:25.870
carteras de fondos de inversión, desde la 0, que es

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00:02:25.889 --> 00:02:28.810
la más conservadora, hasta la 10, que es la que

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00:02:28.870 --> 00:02:31.370
tiene un poquito más de riesgo, pero también un poquito

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00:02:31.389 --> 00:02:35.319
más de rentabilidad esperada. Entonces, todo siguiendo ese binomio rentabilidad-riesgo.

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00:02:35.819 --> 00:02:40.669
Y explicándolo así... pues se entiende mejor, vas pasando de

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00:02:40.710 --> 00:02:43.810
la cartera 0, que tiene una rentabilidad esperada en torno

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00:02:44.349 --> 00:02:48.909
al 2%, pero que no tiene prácticamente más movimiento que

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00:02:49.629 --> 00:02:52.590
esa rentabilidad neta de costes, ya habéis contado los costes,

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00:02:53.060 --> 00:02:58.120
hasta la cartera 10, que ya esa rentabilidad va siendo mayor,

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00:02:58.909 --> 00:03:03.009
pero también puedes tener momentos de caída importantes. Por ejemplo,

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00:03:03.870 --> 00:03:06.629
el último o más grande que hubo fue el tema

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00:03:06.729 --> 00:03:08.689
del COVID en el

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00:03:08.689 --> 00:03:09.280
2020

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00:03:09.870 --> 00:03:13.669
que la cartera más de perfil 10 cayó en torno

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00:03:13.710 --> 00:03:19.650
al 25-26%, una caída muy grande, pero si miramos a

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00:03:19.729 --> 00:03:23.430
largo plazo, que es donde mejor mirar en términos de inversión,

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00:03:24.120 --> 00:03:27.479
pues vemos que ha dado una rentabilidad del 8 y pico,

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00:03:27.979 --> 00:03:29.139
en torno al 8% anual.

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00:03:29.419 --> 00:03:31.500
Pero el cliente no tiene que hacer nada. Nosotros nos

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00:03:31.560 --> 00:03:33.439
ponemos en manos de Indexa. De hecho, al entrar en

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00:03:33.479 --> 00:03:37.340
la página web, nos piden que rellenemos un pequeño cuestionario breve,

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00:03:37.370 --> 00:03:40.930
más o menos para saber cuáles son nuestros intereses. Y

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00:03:40.949 --> 00:03:44.349
a partir de ahí, Indexa se encarga de mover nuestro dinero.

61
00:03:44.770 --> 00:03:46.509
Sí, esa es la idea. Esa es la idea. Nos

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00:03:46.569 --> 00:03:50.129
encargamos de todo. Desde el primer momento te proponemos unas

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00:03:50.189 --> 00:03:53.729
preguntas para ver tu perfil, es decir, tu edad. tu

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00:03:53.770 --> 00:03:56.610
capacidad de ahorro, tus ingresos, tus gastos y demás. Y

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00:03:56.629 --> 00:03:59.590
en función de todas esas preguntas que te hacemos, pues

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00:03:59.610 --> 00:04:01.810
ya te asignamos un perfil de estas carteras que decía

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00:04:01.849 --> 00:04:04.379
de la 0 a la 10 y ya solo tú

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00:04:04.409 --> 00:04:07.439
tienes que preocuparte de cuándo hacer las aportaciones, de hacer

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00:04:07.460 --> 00:04:11.379
una transferencia o programar una transferencia periódica, que en torno

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00:04:11.439 --> 00:04:15.000
al 80% de nuestros clientes programan una transferencia periódica cada

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00:04:15.039 --> 00:04:18.180
mes y así ya se olvidan prácticamente

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00:04:18.199 --> 00:04:21.120
de todo. Y Jan, tú empiezas en el 20 a

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00:04:21.160 --> 00:04:24.670
trabajar en Indexa, pero el 23... es cuando empiezas la

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00:04:24.709 --> 00:04:28.430
atención al cliente. En estos tres años han pasado muchas cosas.¿

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00:04:28.990 --> 00:04:32.519
Cómo ha evolucionado el cliente o qué es lo que

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00:04:32.600 --> 00:04:35.040
tú notas, qué cambio notas y qué es lo que

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00:04:35.120 --> 00:04:37.300
crees que hay que atender ahora que a lo mejor

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00:04:37.379 --> 00:04:40.029
hace pocos años no parecía importante

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00:04:41.079 --> 00:04:43.199
Sí, bueno, desde el 2020 ha habido de todo. Hemos

80
00:04:43.259 --> 00:04:46.029
tenido de todo en el mercado. Ha habido caídas grandes,

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00:04:46.089 --> 00:04:55.540
como decía, del COVID, pero también grandes rentabilidades. momentos de inflación, deflación, guerras, Ucrania,

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00:04:56.339 --> 00:05:00.250
tema de aranceles, de todo tipo. Y en todo ese

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00:05:00.310 --> 00:05:03.629
periodo lo que vemos es que lo que mejor funciona

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00:05:03.649 --> 00:05:06.649
es mantener la estrategia de la inversión. Mantener la estrategia

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00:05:06.670 --> 00:05:10.769
de la inversión, no vender cuando hay caídas, es muy importante,

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00:05:10.930 --> 00:05:13.250
porque si no cuando el mercado se recupera tú no

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00:05:13.310 --> 00:05:15.069
te vas a poder recuperar de la misma forma. Y

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00:05:16.170 --> 00:05:18.089
lo que vemos en los clientes es que cada vez...

89
00:05:18.730 --> 00:05:22.589
esto está más claro. Te lo respetan, ¿no? Sí, porque

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00:05:23.350 --> 00:05:26.649
siempre hay una cierta correlación, es decir, hay miedo. Cuando

91
00:05:26.670 --> 00:05:30.889
hay caídas hay algo más de retiradas, pero en indexa

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00:05:31.529 --> 00:05:35.790
ese factor es menor que el que lo tienen otras entidades.¿

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00:05:36.470 --> 00:05:40.139
Por qué? Porque también hacemos una labor muy importante de formación.

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00:05:40.500 --> 00:05:44.879
De formación, de explicar cada caída, qué ha pasado. Oye,

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00:05:44.920 --> 00:05:49.439
es una caída... porque todos los momentos de crisis son diferentes,

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00:05:50.639 --> 00:05:52.819
se van dando por factores diferentes, pero al final es

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00:05:52.879 --> 00:05:55.620
lo mismo, lo mejor es mantener la estrategia.

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00:05:56.259 --> 00:06:00.699
La última cuestión,¿ el cliente de Indexa cómo sigue el

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00:06:00.759 --> 00:06:01.970
día a día de su inversión?

100
00:06:02.430 --> 00:06:05.610
Pues bueno, lo puede seguir desde la aplicación móvil, si quiere,

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00:06:05.769 --> 00:06:06.410
descargar

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00:06:06.610 --> 00:06:09.990
la aplicación de Indexa. Y ahí tienes, tú entras

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00:06:10.009 --> 00:06:14.000
y ya está. Y ahí diariamente puedes ver actualizada tu inversión.

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00:06:14.600 --> 00:06:17.670
o verlo desde la web, como prefiera. Ahora bien, tengo

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00:06:17.689 --> 00:06:20.069
que decir que nosotros lo que recomendamos es mirarlo lo

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00:06:20.110 --> 00:06:21.189
menos posible. Sí,

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00:06:21.610 --> 00:06:25.089
esto es como pesarse. Eso, eso. Un nutricionista siempre te diga,

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00:06:25.310 --> 00:06:29.620
no al día, no cada día, cada semana, etc. Pero

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00:06:29.649 --> 00:06:30.740
la gente lo respeta.

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00:06:31.699 --> 00:06:35.420
Bueno, hay de todo. Hay de todo. Hay personas que

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00:06:35.439 --> 00:06:39.339
entran todos los días y otras que una vez cada

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00:06:39.420 --> 00:06:43.019
año o para modificar su aportación o ni eso. Así

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00:06:43.079 --> 00:06:44.199
que tenemos de todo.

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00:06:45.300 --> 00:06:49.029
Bueno, pues muchas gracias, Ilian, y que siga muy bien.

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00:06:49.170 --> 00:06:54.759
Hay página web, es indexacapital.com, ¿verdad? Indexa con X, indexacapital.com,

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00:06:54.779 --> 00:06:57.250
y ahí, como digo, podemos empezar a ser unos pequeños

117
00:06:57.350 --> 00:07:00.290
inversores y convertirnos en unos grandes inversores, que

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00:07:00.370 --> 00:07:01.019
esa es la idea.

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00:07:01.519 --> 00:07:01.829
Gracias

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00:07:02.180 --> 00:07:03.100
Gracias. Nos vamos a

121
00:07:03.139 --> 00:07:03.459
la limón.