Aug. 4, 2026
Tips Financieros para la Temporada de inicio a Clases - Yanery Villegas
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WEBVTT
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Otro. Lo dejamos para la
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app. El Mañanero. La referencia.
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Y vamos a recibir a nuestra experta en finanzas personales.
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Recibimos a Yaneri Villegas, que está con nosotros. ¡Yaneri! Good morning,
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Yaneris.
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Viene
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hoy, qué bárbara. Hola, hola,¿ cómo están? Todo bien.
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Te veo safari hoy. Safari. Dando pinta hoy. SÃ, está bonita,
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está bonita. Matando leones.
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Gracias
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Que
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baila bueno, Yaneris.¿ Y cómo sabes? Ah, porque yo la
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00:00:27.269 --> 00:00:29.210
vi bailando en Rebel el fin de semana.
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00:00:29.230 --> 00:00:30.129
Yo no sabÃa
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La sacaron
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de su pie. Ya, ya, ya. Pero
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lo
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que pasa es que tengo un grandioso compañero que anda
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por ahÃ, que baila bien
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00:00:37.460 --> 00:00:38.020
Juan Esteban.
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00:00:38.179 --> 00:00:38.500
Juan Esteban.
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Bueno, no. Porque nosotros somos... No, no. Nosotros bailamos. Nosotros
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00:00:42.799 --> 00:00:45.270
nos hemos dedicado por correr duro bailando. Yo
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bailo dos
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temas. Yo doy megate y tú uno
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00:00:48.390 --> 00:00:50.259
Correa, si yo salgo con mi mamá, me llevo a Correa.
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00:00:50.670 --> 00:00:54.179
Porque Correa me la baila bien. Ahà está Enrique también. No,
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00:00:54.240 --> 00:01:00.799
este es un sudador. No, no, baila. Es un sudador, eh. Ay, ay, ay, ay.
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00:01:00.840 --> 00:01:03.969
Baila como Henry Sol, para que lo vean. No,¿ qué
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00:01:03.979 --> 00:01:06.239
tipo tiene?¿ Tiene destreza? Baila artÃstico
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00:01:06.849 --> 00:01:10.170
Conmigo no se divierten, gozan. Ay.
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00:01:10.230 --> 00:01:11.390
Eso no fue lo que me dijo esta niña.¿ Con
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00:01:11.409 --> 00:01:15.170
quién fue que bailaste, Yaneris? Con William, con William. Yaneris,
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00:01:15.219 --> 00:01:19.560
estamos ya en época pre... Vamos a hablar de esos
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00:01:19.640 --> 00:01:22.400
tips financieros para el inicio de clases. SÃ, sÃ,
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00:01:22.420 --> 00:01:25.340
sÃ. Bueno, de verdad que sÃ, que es súper importante
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00:01:25.400 --> 00:01:28.189
comenzar a mirar ahora en esta temporada de inicio de
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00:01:28.250 --> 00:01:31.590
clases porque yo me he puesto a ver los promedios
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00:01:31.609 --> 00:01:35.310
de los gastos y realmente son unos gastos muy importantes.
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00:01:35.769 --> 00:01:40.590
De hecho, totalmente desproporcionados a los salarios y a los
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00:01:40.659 --> 00:01:45.280
ingresos que tenemos en República Dominicana, estamos hablando que una
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00:01:45.359 --> 00:01:50.560
familia pobre gasta más de 200 mil pesos en solamente la colegiatura.
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00:01:51.439 --> 00:01:54.159
Y obviamente no vamos a hablar de otras escalas donde
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00:01:54.219 --> 00:01:57.040
hay colegios que andan rondando sobre el millón y medio
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00:01:57.079 --> 00:02:00.819
de pesos. Entonces es bien importante como tomar en consideración
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00:02:00.840 --> 00:02:03.379
que esta temporada, dependiendo de cuál sea tu nivel y
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00:02:03.400 --> 00:02:05.879
dónde estén tus niños en el colegio y cuántos niños
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00:02:06.340 --> 00:02:09.680
tengas en este momento, mirar cómo vamos a poder hacer eso.
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00:02:09.919 --> 00:02:13.689
Lo primero es que deberÃamos de tener proyectado cuál es
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00:02:13.729 --> 00:02:17.229
el presupuesto del año. Uno de los grandes problemas es
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00:02:17.349 --> 00:02:20.349
que pensamos solamente en inscripción y en lo que conlleva
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00:02:20.370 --> 00:02:24.780
el proceso de inscripción, pero hay una colegiatura completa de
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00:02:24.840 --> 00:02:25.569
todo un año
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00:02:25.819 --> 00:02:26.469
Uniforme.
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00:02:26.969 --> 00:02:30.389
Aparte de eso, pregunta en tu colegio cuáles son las
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00:02:30.449 --> 00:02:32.550
actividades proyectadas para ese año.
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00:02:32.650 --> 00:02:33.870
Los imprevistos, que se llaman...
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00:02:34.009 --> 00:02:35.189
Cuáles son las actividades, se supone?
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00:02:35.219 --> 00:02:36.759
Siguiente paseo
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00:02:37.840 --> 00:02:38.240
Se supone
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00:02:38.479 --> 00:02:41.580
No, imprevistos es otra cosa. Actividades están pautadas. Acuérdate que
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00:02:41.620 --> 00:02:43.280
en Chile yo tenemos un programa. Es una
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00:02:43.360 --> 00:02:47.120
actividad que se paga aparte, acuérdate. Es un imprevisto. Los
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00:02:47.240 --> 00:02:48.199
calendarios
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00:02:48.240 --> 00:02:52.710
escolares lo tienen. Enrique y yo tenemos un segmento paralelo. Exacto.
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00:02:52.780 --> 00:02:54.250
Tú me hablas de una cosa y él de otra.
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¡Wow! Hasta Janer y
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00:02:56.509 --> 00:02:56.840
Enrique
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00:02:57.189 --> 00:02:57.830
Pero
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00:02:57.849 --> 00:03:00.069
yo le digo, se lo dije a su hermano. En
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00:03:00.090 --> 00:03:02.229
la actividad le dije, mira, él es una buena dupla
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00:03:02.270 --> 00:03:03.650
porque él tiene un segmento paralelo.
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00:03:03.669 --> 00:03:03.889
Dijo, tu
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00:03:03.930 --> 00:03:04.810
hermano es especial.
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00:03:04.969 --> 00:03:07.729
Tus hermanos son tantos. De verdad, yo veo a tus
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00:03:07.770 --> 00:03:10.780
hermanos y los quiero abrazar. Yo también. A los dos.
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00:03:10.789 --> 00:03:14.759
Son ecuánimas. Es una tranquilidad y una paz que transmiten.
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00:03:14.840 --> 00:03:17.439
Enrique no da. Yo soy chispa. Pero,¿ qué
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00:03:17.500 --> 00:03:18.159
más? Apagada. Cuatro,
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00:03:18.240 --> 00:03:18.520
hay algún
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00:03:21.180 --> 00:03:21.439
Hay algunas
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00:03:21.460 --> 00:03:24.759
cosas que tú, si tienes hijos, deberÃas de preguntar en
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00:03:25.060 --> 00:03:27.229
tu colegio, en el colegio de tus hijos. Por ejemplo,
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00:03:27.849 --> 00:03:31.389
asà como tú tienes un programa de clases, ese programa
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00:03:31.449 --> 00:03:34.509
de clases debe dar un programa de actividades y de
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00:03:34.569 --> 00:03:38.340
las solicitudes completas que se van a realizar en el año.
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00:03:38.360 --> 00:03:41.599
Y esto,¿ por qué es bueno preguntarlo? Porque todas esas
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00:03:41.819 --> 00:03:45.780
actividades van a requerir un ingreso adicional que tú debes
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00:03:45.800 --> 00:03:48.580
de contemplarlo. para que no te digan el lunes los
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00:03:48.659 --> 00:03:51.139
niños que el viernes tienen que llevar unos materiales que
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00:03:51.199 --> 00:03:53.639
tú no tienes previsto en el presupuesto y tú estás
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00:03:53.740 --> 00:03:57.889
justo acabado de pasar la quincena. Entonces tú te organizas.
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00:03:58.069 --> 00:04:00.969
Entonces organizas cuánto vas a pagar por el colegio completo,
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00:04:01.289 --> 00:04:04.069
por el año completo, para que también tú entiendas cómo
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00:04:04.150 --> 00:04:06.500
para ti es posible pagar, para que puedas decir, bueno,
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00:04:06.560 --> 00:04:08.659
de repente yo tengo un bono que me han dado
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00:04:08.780 --> 00:04:11.780
en el trabajo o yo ahorré eso. Y puedo aprovechar
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00:04:11.840 --> 00:04:14.930
un pronto pago o de repente eso no me representa
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00:04:14.990 --> 00:04:18.069
un beneficio el pronto pago. Dependiendo del colegio puedes representar
100
00:04:18.149 --> 00:04:20.870
o no un beneficio el pronto pago. Entonces tú puedes
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00:04:20.949 --> 00:04:24.800
escoger algún instrumento financiero que te pueda estar generando, por ejemplo,
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00:04:24.879 --> 00:04:27.720
los fondos mutuos del mercado de valores te pueden estar
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00:04:27.740 --> 00:04:31.449
generando beneficios. una proporción por encima y entonces en el
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00:04:31.509 --> 00:04:34.029
momento de pagar tú liquidas eso y haces el pago.
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00:04:34.290 --> 00:04:37.209
Hay colegios que dan descuentos cuando tú pagas el año entero.
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00:04:37.250 --> 00:04:41.310
El año completo. Exactamente. Eso fue lo que ella dijo
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00:04:41.699 --> 00:04:46.339
El pronto pago. El termino pronto pago no lo entienden,
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00:04:46.360 --> 00:04:50.040
entonces el descuento lo entienden más. Exacto. Tiene un punto.
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00:04:50.180 --> 00:04:52.639
Estimada una pregunta. Hay que destacar que si tú pagas
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00:04:52.680 --> 00:04:52.920
el año
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00:04:52.939 --> 00:04:59.189
entero de los niños, es pronto pago. Hay que destacar
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00:04:59.230 --> 00:05:02.529
que si tú haces pagar el año entero y haces
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00:05:02.550 --> 00:05:06.709
un pronto pago, se te hace un descuento. Ah, sÃ.
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00:05:06.769 --> 00:05:06.949
Y que
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00:05:07.009 --> 00:05:09.629
como tú lo pagas completo, aplica para pronto pago. No
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00:05:09.649 --> 00:05:09.839
puede ser
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00:05:09.889 --> 00:05:13.750
Y te descuenta dar. Yo creo que Yo creo que
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00:05:13.769 --> 00:05:15.810
la doña necesita darnos un poco más de café hoy. SÃ,
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00:05:15.850 --> 00:05:16.939
le pregunto, estimada
120
00:05:17.350 --> 00:05:21.209
le pregunto. Un colegio que ve que el padre lleva
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00:05:21.790 --> 00:05:24.879
dos muchachos y el mismo padre le dice, yo sé
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00:05:24.920 --> 00:05:26.500
que hay unos fuertes para los que pagan tres meses,
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00:05:27.060 --> 00:05:29.500
yo les voy a dar esto y en 15 o 20 dÃas
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00:05:29.579 --> 00:05:32.740
yo les completo eso.¿ No es una provocación del colegio
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00:05:32.800 --> 00:05:34.699
decirle que el primer viaje es para BahÃa de las
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00:05:34.800 --> 00:05:35.600
Ãguilas con los muchachos?
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00:05:36.779 --> 00:05:41.910
Por eso es responsabilidad del padre preguntar cuáles son las
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00:05:41.990 --> 00:05:46.089
actividades del año completo. Porque tener un niño en un
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00:05:46.129 --> 00:05:48.829
colegio no es solamente tú tener la capacidad de pagar
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00:05:48.910 --> 00:05:51.629
la colegiatura. Es también de mantener el estilo de vida
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00:05:51.689 --> 00:05:54.439
que ya tú le estás fomentando en esos niños. Porque
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00:05:54.480 --> 00:05:56.459
esa es otra cosa. O sea, a veces yo tengo
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00:05:56.680 --> 00:05:59.639
un estilo de vida de una persona que gana 200 mil pesos,
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00:05:59.720 --> 00:06:03.009
pero ahora yo quiero que mis hijos tengan... 800 mil
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00:06:03.089 --> 00:06:05.810
pesos de estilo de vida y me parecerÃa fabuloso para
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00:06:05.870 --> 00:06:08.949
que aprovechen contextos, relaciones sociales, pero si yo no lo
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00:06:09.009 --> 00:06:11.250
puedo sostener, también tengo que revisar si eso va a
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00:06:11.310 --> 00:06:14.170
ser sostenible y va a ser sano para los niños
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00:06:14.230 --> 00:06:17.050
que ellos puedan estar cuando sus amiguitos se van a
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00:06:17.069 --> 00:06:18.750
ir a esquiar y al mÃo yo no lo puedo
141
00:06:18.790 --> 00:06:21.180
sacar de un rÃo en donde. Padre de la casa,
142
00:06:21.209 --> 00:06:21.879
padre de la casa
143
00:06:22.069 --> 00:06:26.040
Entiendo, entonces eso también es importante preguntarlo, pero también planificarte.
144
00:06:26.420 --> 00:06:30.240
Y aprovechar los descuentos que tú pudieras obtener si te planificas.
145
00:06:30.319 --> 00:06:32.040
Pero si tú no tienes eso previsto, no lo vas
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00:06:32.060 --> 00:06:33.740
a poder hacer. Por ejemplo, ahora mismo todo el mundo
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00:06:33.800 --> 00:06:38.120
tiene cashback. Pero si tú tienes la tarjeta a tope,
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00:06:38.279 --> 00:06:41.490
no puedes utilizar el cashback. Ahora que tú
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00:06:41.529 --> 00:06:45.029
hablas precisamente de eso,¿ a partir de qué economÃa o
150
00:06:45.370 --> 00:06:49.329
en qué nivel de economÃas unos padres pueden asumir pagar
151
00:06:49.370 --> 00:06:52.790
una colegiatura entera todo el año?¿ O cuándo se asume
152
00:06:52.930 --> 00:06:54.829
pagarla por cuotas?
153
00:06:55.529 --> 00:06:58.529
Vamos a estar en un terreno delicado, lo digo porque
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00:06:58.589 --> 00:07:02.790
la gente es muy sensible, pero usted planificó, en teorÃa
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00:07:02.829 --> 00:07:03.810
usted planificó su hijo.
156
00:07:03.829 --> 00:07:04.290
Se supone.
157
00:07:06.009 --> 00:07:10.240
En teorÃa, aún haya sido sin planificar, ese niño va
158
00:07:10.519 --> 00:07:13.920
a durar mÃnimo nueve meses en llegar al mundo, ocho,
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00:07:13.980 --> 00:07:17.360
nueve meses, y luego que vaya al colegio necesitamos, ¿cuántos?
160
00:07:17.439 --> 00:07:21.500
Dos o tres años más. Usted tiene cuatro años. No, no,
161
00:07:21.560 --> 00:07:23.430
por eso digo, vamos a entrar en el terreno delicado
162
00:07:23.459 --> 00:07:25.310
de lo que la gente no le gusta hablar, pero
163
00:07:25.379 --> 00:07:31.009
usted tiene cuatro años para planificarse para ese tipo de responsabilidades.
164
00:07:31.089 --> 00:07:34.170
Mi pregunta serÃa al contrario.¿ Es obligado usted tener hijos?
165
00:07:34.769 --> 00:07:34.810
No
166
00:07:35.310 --> 00:07:35.709
Entonces,
167
00:07:35.930 --> 00:07:37.949
lo que es opcional solamente puede ser bueno.
168
00:07:38.670 --> 00:07:38.930
Claro.
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00:07:39.290 --> 00:07:41.069
Por qué no es obligado? A usted el gobierno no
170
00:07:41.089 --> 00:07:44.209
le está diciendo que tiene que tener hijos. Entonces, si
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00:07:44.269 --> 00:07:48.930
usted planificó eso, usted tiene que ubicarse en sus realidades
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00:07:49.319 --> 00:07:52.560
para que en promedio eso para usted sea posible ahora.
173
00:07:52.750 --> 00:07:54.529
Si ya tú tienes el dinero, tú puedes tomar la
174
00:07:54.589 --> 00:07:57.410
decisión de decir, bueno, resulta que no hay pronto pago
175
00:07:57.449 --> 00:08:00.129
en el colegio. Ah, bueno, pues yo tengo el dinero,
176
00:08:00.189 --> 00:08:02.149
pero como no hay pronto pago, yo puedo poner esto
177
00:08:02.189 --> 00:08:04.470
en un instrumento de inversión que me genere una ganancia
178
00:08:04.490 --> 00:08:07.040
adicional y yo te lo voy pagando al mes. Entonces
179
00:08:07.129 --> 00:08:09.540
tú utilizas la estrategia y te vas apalancando con tus
180
00:08:09.600 --> 00:08:12.399
propios recursos, igual que con el uso de la tarjeta
181
00:08:12.459 --> 00:08:14.620
de crédito. Pero si tú no tienes y tienes que
182
00:08:14.680 --> 00:08:17.879
salir a buscar el dinero prestado porque no lo planificaste,
183
00:08:18.350 --> 00:08:21.610
Hay una diferencia muy grande entre que te pase algo
184
00:08:21.870 --> 00:08:25.629
puntual y en que ese sea tu esquema de vida
185
00:08:25.689 --> 00:08:27.920
de manera permanente, que siempre te pasa algo.
186
00:08:28.040 --> 00:08:31.879
Como economista conductual,¿ cómo deberÃan los padres entonces conversar con
187
00:08:31.959 --> 00:08:36.990
los hijos para hacerlos conscientes del esfuerzo de tenerlos en
188
00:08:37.049 --> 00:08:37.669
ese colegio?
189
00:08:38.370 --> 00:08:41.049
Bueno, lo primero es que el ejemplo se aprende en casa.
190
00:08:41.470 --> 00:08:43.470
O sea, si tú eres de los padres que hacen
191
00:08:43.610 --> 00:08:46.230
cosas para que las otras personas entiendan que tú tienes
192
00:08:46.269 --> 00:08:48.250
un estilo de vida que realmente no es el tuyo,
193
00:08:48.649 --> 00:08:52.080
no veo una conversación posible en ese escenario. Porque tú
194
00:08:52.100 --> 00:08:54.720
le estás diciendo algo, pero tú estás comportándote de una
195
00:08:54.759 --> 00:08:58.200
manera distinta. Entonces, ese es el tema. Ahora, si tú
196
00:08:58.220 --> 00:09:01.820
te estás comportando adecuado a tu estilo de vida, porque
197
00:09:01.860 --> 00:09:04.830
hay una diferencia entre mi realidad y las expectativas. Yo
198
00:09:04.899 --> 00:09:08.450
quisiera estar viviendo en Beverly Hills. Yo al lado de
199
00:09:08.470 --> 00:09:08.570
ti
200
00:09:09.470 --> 00:09:09.919
Me llevo
201
00:09:10.049 --> 00:09:10.210
me llevo
202
00:09:11.039 --> 00:09:13.370
cerca de la chucha, no estoy en Beverly Hills. Entonces
203
00:09:13.429 --> 00:09:17.110
yo tengo que entender que en la mañana, claro, entonces
204
00:09:17.149 --> 00:09:19.289
yo tengo que entender en la mañana lo más que
205
00:09:19.320 --> 00:09:21.580
me puede salir a mà es mirar para mi ventana
206
00:09:21.740 --> 00:09:24.509
y ver la chucha. No voy a ver lo que
207
00:09:24.570 --> 00:09:26.769
pudiera haber en verba eligencia. Ah, que yo aspire vivir
208
00:09:26.809 --> 00:09:29.190
ahà en un dÃa bueno y válido. Se puede trabajar
209
00:09:29.250 --> 00:09:33.029
para llegar ahÃ. Ahora, en mi realidad, yo tengo que contextualizarme. Entonces,
210
00:09:33.690 --> 00:09:36.370
inculcar en el niño que hay una expectativa, que hay
211
00:09:36.549 --> 00:09:39.429
una realidad, y si ese niño es parte o no
212
00:09:39.809 --> 00:09:43.549
del contexto que él forma parte.¿ Qué es delicado? SÃ,
213
00:09:43.610 --> 00:09:46.200
es muy delicado. Porque es muy difÃcil tú explicarle a
214
00:09:46.240 --> 00:09:48.940
un niño que sus amiguitos tienen posibilidades que él no tiene.
215
00:09:49.690 --> 00:09:56.980
Cómo dividimos? actividades extracurriculares y refuerzo también, tal vez con lectura, matemática,
216
00:09:57.019 --> 00:09:58.139
que el niño...¿ Sabes
217
00:09:58.159 --> 00:09:58.620
lo bruto?
218
00:09:59.059 --> 00:10:01.809
Bueno, chicos, los niños no son brutos,¿ qué te pasa
219
00:10:02.340 --> 00:10:06.899
Digo, si hay niños... No, señor, no digan eso. No
220
00:10:06.919 --> 00:10:07.320
digan eso.
221
00:10:07.440 --> 00:10:07.899
O sea,
222
00:10:08.019 --> 00:10:09.139
no hay niños
223
00:10:09.200 --> 00:10:09.980
inteligentes
224
00:10:10.779 --> 00:10:14.379
Pregunto, no hay niños inteligentes. Hay niños
225
00:10:14.399 --> 00:10:15.519
destacados.
226
00:10:15.620 --> 00:10:18.340
Y hay niños con otro aprendizaje. Hay niños que pueden
227
00:10:18.419 --> 00:10:21.440
tener un desorden... de aprendizaje,
228
00:10:21.500 --> 00:10:24.529
un trastorno de aprendizaje. Ahora,
229
00:10:24.730 --> 00:10:26.370
también es responsabilidad del padre.
230
00:10:26.860 --> 00:10:27.909
Sabes por qué también
231
00:10:27.970 --> 00:10:31.830
es responsabilidad del padre? Porque es responsabilidad tuya como padre
232
00:10:32.009 --> 00:10:36.000
identificar lo que está pasando con tus hijos. Claro, porque
233
00:10:36.039 --> 00:10:38.360
ellos dependen de ti, no al revés. Entonces eso también
234
00:10:38.379 --> 00:10:40.639
es una responsabilidad. Pero con respecto a la pregunta que
235
00:10:40.659 --> 00:10:44.200
está haciendo Boli, mira, si tú te das la oportunidad
236
00:10:44.220 --> 00:10:46.509
de pedir y de solicitar, porque eso es otra, la
237
00:10:46.549 --> 00:10:49.279
mayorÃa de los padres Van a los colegios solo a
238
00:10:49.360 --> 00:10:50.950
pagar y a que le tengan los hijos y a
239
00:10:51.269 --> 00:10:53.850
que le pongan la nota y no preguntan cuál... No
240
00:10:53.909 --> 00:10:56.789
se involucran. No, nada. Y no preguntan, listo, yo te
241
00:10:56.830 --> 00:10:59.850
estoy pagando 500 mil pesos al año, pero¿ qué es lo
242
00:10:59.870 --> 00:11:02.500
que tú le estás enseñando a mi niño?¿ Cuáles son
1
00:00:00.240 --> 00:00:02.080
2
00:00:02.240 --> 00:00:04.419
3
00:00:05.169 --> 00:00:08.429
4
00:00:08.490 --> 00:00:12.929
5
00:00:13.109 --> 00:00:13.390
6
00:00:13.410 --> 00:00:13.849
7
00:00:13.949 --> 00:00:16.390
8
00:00:17.010 --> 00:00:19.730
9
00:00:19.929 --> 00:00:22.289
10
00:00:22.670 --> 00:00:22.879
11
00:00:23.129 --> 00:00:23.230
12
00:00:23.269 --> 00:00:27.250
13
00:00:27.269 --> 00:00:29.210
14
00:00:29.230 --> 00:00:30.129
15
00:00:30.309 --> 00:00:30.850
16
00:00:31.320 --> 00:00:32.630
17
00:00:32.659 --> 00:00:32.840
18
00:00:33.030 --> 00:00:35.820
19
00:00:35.859 --> 00:00:37.289
20
00:00:37.460 --> 00:00:38.020
21
00:00:38.179 --> 00:00:38.500
22
00:00:38.820 --> 00:00:42.740
23
00:00:42.799 --> 00:00:45.270
24
00:00:45.570 --> 00:00:46.429
25
00:00:46.450 --> 00:00:48.289
26
00:00:48.390 --> 00:00:50.259
27
00:00:50.670 --> 00:00:54.179
28
00:00:54.240 --> 00:01:00.799
29
00:01:00.840 --> 00:01:03.969
30
00:01:03.979 --> 00:01:06.239
31
00:01:06.849 --> 00:01:10.170
32
00:01:10.230 --> 00:01:11.390
33
00:01:11.409 --> 00:01:15.170
34
00:01:15.219 --> 00:01:19.560
35
00:01:19.640 --> 00:01:22.400
36
00:01:22.420 --> 00:01:25.340
37
00:01:25.400 --> 00:01:28.189
38
00:01:28.250 --> 00:01:31.590
39
00:01:31.609 --> 00:01:35.310
40
00:01:35.769 --> 00:01:40.590
41
00:01:40.659 --> 00:01:45.280
42
00:01:45.359 --> 00:01:50.560
43
00:01:51.439 --> 00:01:54.159
44
00:01:54.219 --> 00:01:57.040
45
00:01:57.079 --> 00:02:00.819
46
00:02:00.840 --> 00:02:03.379
47
00:02:03.400 --> 00:02:05.879
48
00:02:06.340 --> 00:02:09.680
49
00:02:09.919 --> 00:02:13.689
50
00:02:13.729 --> 00:02:17.229
51
00:02:17.349 --> 00:02:20.349
52
00:02:20.370 --> 00:02:24.780
53
00:02:24.840 --> 00:02:25.569
54
00:02:25.819 --> 00:02:26.469
55
00:02:26.969 --> 00:02:30.389
56
00:02:30.449 --> 00:02:32.550
57
00:02:32.650 --> 00:02:33.870
58
00:02:34.009 --> 00:02:35.189
59
00:02:35.219 --> 00:02:36.759
60
00:02:37.840 --> 00:02:38.240
61
00:02:38.479 --> 00:02:41.580
62
00:02:41.620 --> 00:02:43.280
63
00:02:43.360 --> 00:02:47.120
64
00:02:47.240 --> 00:02:48.199
65
00:02:48.240 --> 00:02:52.710
66
00:02:52.780 --> 00:02:54.250
67
00:02:54.629 --> 00:02:56.449
68
00:02:56.509 --> 00:02:56.840
69
00:02:57.189 --> 00:02:57.830
70
00:02:57.849 --> 00:03:00.069
71
00:03:00.090 --> 00:03:02.229
72
00:03:02.270 --> 00:03:03.650
73
00:03:03.669 --> 00:03:03.889
74
00:03:03.930 --> 00:03:04.810
75
00:03:04.969 --> 00:03:07.729
76
00:03:07.770 --> 00:03:10.780
77
00:03:10.789 --> 00:03:14.759
78
00:03:14.840 --> 00:03:17.439
79
00:03:17.500 --> 00:03:18.159
80
00:03:18.240 --> 00:03:18.520
81
00:03:21.180 --> 00:03:21.439
82
00:03:21.460 --> 00:03:24.759
83
00:03:25.060 --> 00:03:27.229
84
00:03:27.849 --> 00:03:31.389
85
00:03:31.449 --> 00:03:34.509
86
00:03:34.569 --> 00:03:38.340
87
00:03:38.360 --> 00:03:41.599
88
00:03:41.819 --> 00:03:45.780
89
00:03:45.800 --> 00:03:48.580
90
00:03:48.659 --> 00:03:51.139
91
00:03:51.199 --> 00:03:53.639
92
00:03:53.740 --> 00:03:57.889
93
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94
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95
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96
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97
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98
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99
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100
00:04:18.149 --> 00:04:20.870
101
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102
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103
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104
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105
00:04:34.290 --> 00:04:37.209
106
00:04:37.250 --> 00:04:41.310
107
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108
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109
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110
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111
00:04:52.939 --> 00:04:59.189
112
00:04:59.230 --> 00:05:02.529
113
00:05:02.550 --> 00:05:06.709
114
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115
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116
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117
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118
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119
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120
00:05:17.350 --> 00:05:21.209
121
00:05:21.790 --> 00:05:24.879
122
00:05:24.920 --> 00:05:26.500
123
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124
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125
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126
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127
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128
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129
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130
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131
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132
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133
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