June 25, 2026
Opciones de Inversión para el Retiro de la Diáspora - Yanery Villega
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00:00:00.970 --> 00:00:04.559
FilosofÃa Mañanera. El lado bueno del contenido. Y luego de
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00:00:04.639 --> 00:00:07.339
tener el presentimiento de que la verÃamos en un corte,
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00:00:07.639 --> 00:00:11.480
en un programa de competencia, no. Ella está aquÃ. Ella
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00:00:11.500 --> 00:00:13.330
me ha explicado ahora dónde era que estaba, porque nos
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tenÃa abandonado. Nuestra asesora financiera número uno. Tanto para dinero
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como para emociones. Ya gané mi dinero nosotros. Que estaba perdido.
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00:00:25.140 --> 00:00:26.039
No, no, no, no, no. Pero
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de verdad
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Y por qué ustedes pensaron eso
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Porque no venÃa.¿ Y qué hacemos? Porque no estaba
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00:00:31.530 --> 00:00:35.210
Estaba haciendo unos negocios en Madrid porque hay que buscar trabajitos, señores.
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00:00:35.250 --> 00:00:36.200
España. Claro
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la madre patria.
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00:00:37.810 --> 00:00:45.130
Y ole. Y estábamos trabajando. Va a traer prosciutto. Pero
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00:00:45.210 --> 00:00:49.009
estuviste por mi paÃs tú también, ¿verdad? Por Venezuela, Caracas.
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00:00:49.070 --> 00:00:50.750
Es que hay que trabajar, señores.
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00:00:50.789 --> 00:00:53.090
Señor, y ella montó porque ella vino... O sea, tú
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00:00:53.119 --> 00:00:55.619
sabes que ella como que quiere humillarnos siempre
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SÃ. Y lo logra. Ella llega con ese
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blanco palo, mi amor, y esa hombre era como que
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yo soy usted, Nebel. Ahà te extrañamos
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00:01:04.469 --> 00:01:05.219
Estuviste en Málaga, Alicante
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00:01:05.239 --> 00:01:06.239
o Cataluña? No,
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no, no. Yo estaba en el centro de Madrid y...
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00:01:10.219 --> 00:01:13.349
Y luego tenÃa que ir a Valencia y a Barcelona también.
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00:01:13.409 --> 00:01:15.329
Pero era un tema de negocios que les va a
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00:01:15.370 --> 00:01:16.409
beneficiar a ustedes también
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00:01:16.650 --> 00:01:20.469
Asà que no se me quejen. Luchen por nosotros. Yo
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sà tengo una queja. Yo sé
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00:01:23.379 --> 00:01:24.879
cuál es. Yo sà tengo.
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Yo
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sé cuál es. La señora Gianeri llegó a este pasillo.
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Yo sé cuál es. Muy
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00:01:29.019 --> 00:01:33.599
campante y sonante. Directamente con aires internacionales. Y le trajo
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00:01:33.620 --> 00:01:35.439
un regalo a Sandra y uno a Jimena y me
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00:01:35.459 --> 00:01:38.060
hicieron lo que le hicieron a la psicóloga. Ahora sé
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00:01:38.079 --> 00:01:40.140
lo que se siente, amiga. No, no, no
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Quiero
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una
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excusa
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00:01:43.560 --> 00:01:46.700
Quiero una excusa valiosa. No es una excusa. Tú querÃas
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00:01:46.769 --> 00:01:51.090
un pañuelo. Tú me lo dijiste. Yo no encontré el
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00:01:51.129 --> 00:01:56.780
pañuelo como tú me describiste. Ah, por esta pili de escribir.
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SÃ
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00:01:57.140 --> 00:01:59.420
saben cómo ser
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para que me invitan
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00:02:00.640 --> 00:02:03.689
Resúmalo en tráeme algo. No, ella me dijo un
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pañuelo de una forma en especÃfica, porque ella me dijo
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00:02:06.849 --> 00:02:09.129
el pañuelo, yo me lo pongo aquà y yo me
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00:02:09.169 --> 00:02:11.009
lo hago en cosas. Y yo buscaba el pañuelo y decÃa,
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00:02:11.030 --> 00:02:13.629
es muy grande. Este no da para esto.
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00:02:13.770 --> 00:02:16.469
Entonces yo busqué, yo fui a Las Rosas y no
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00:02:16.509 --> 00:02:17.009
lo encontré.
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00:02:17.360 --> 00:02:18.409
Qué nos trajo hoy, Janerick?
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00:02:20.009 --> 00:02:21.870
Nada, igual
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00:02:22.009 --> 00:02:23.930
que a Sandra. No, no, del tema, del tema.
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00:02:24.090 --> 00:02:26.069
Te estás dañando tu futuro. Te
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00:02:26.150 --> 00:02:29.229
estás dañando tu futuro. Si te tocaba algo, ya te
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00:02:29.250 --> 00:02:33.030
lo dañaste. Vamos a hablar de los inmigrantes, vamos a
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00:02:33.069 --> 00:02:35.469
hablar de la diáspora.¿ Y por qué yo quiero hablar
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00:02:35.509 --> 00:02:40.759
hoy de la diáspora? Porque nosotros tenemos más de 28 millones
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00:02:40.819 --> 00:02:45.159
de personas, más de 2.8 millones de dominicanos en el mundo
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00:02:45.620 --> 00:02:49.919
que mandan de forma activa remesas. Estamos hablando que según
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00:02:49.979 --> 00:02:55.419
los datos del Banco Central, más de 11 mil millones de dólares.¿
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00:02:56.979 --> 00:03:01.300
Eso saben lo que significa? Prácticamente el 9% del Producto
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00:03:01.360 --> 00:03:04.979
Interno Bruto del paÃs. O sea, si nosotros no recibimos
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00:03:05.000 --> 00:03:09.180
ese porcentaje tan alto de remesas que la diáspora nos manda,
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00:03:09.599 --> 00:03:14.840
nosotros tendrÃamos un problema inflacionario enorme. Entonces hay una problemática.
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00:03:15.599 --> 00:03:17.409
Yo dirÃa que varias, pero vamos a resumirle en una.
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00:03:17.960 --> 00:03:20.560
La diáspora, el hecho de que si ellos ganan dinero,
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00:03:20.620 --> 00:03:25.430
pero están en otro paÃs, en otro sistema financiero, puede
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00:03:25.469 --> 00:03:30.610
hacerse muy difÃcil insertarse en el mercado bancario, en el
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00:03:30.650 --> 00:03:35.740
mercado crediticio, y eso dificulta las posibilidades reales que tienen
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00:03:35.840 --> 00:03:39.680
de inversión para cuando quieren regresar a Santo Domingo. Entonces,
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00:03:39.819 --> 00:03:43.099
yo quiero llegar al punto de explicar cuáles otras opciones
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00:03:43.199 --> 00:03:45.900
tienen para invertir en su paÃs, que no son solamente
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00:03:45.960 --> 00:03:49.780
las inversiones tradicionales a nivel inmobiliario, pero hay un preámbulo
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00:03:50.319 --> 00:03:52.699
que tenemos que hacer y es como, listo, estoy en
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00:03:52.759 --> 00:03:55.590
otro paÃs,¿ cómo yo entro primero? Porque es el primer
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00:03:55.689 --> 00:03:59.069
paso al sistema bancario. Luego,¿ cómo yo accedo al crédito?
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00:03:59.090 --> 00:04:03.370
Y luego, como tercer paso lógico,¿ cuáles opciones, cuáles vehÃculos
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00:04:03.389 --> 00:04:06.710
de inversión yo puedo tener para entonces yo garantizar un
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00:04:06.770 --> 00:04:10.300
retorno a casa para y que esa rentabilidad me permita,
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00:04:10.759 --> 00:04:13.300
por un lado, crecer mi patrimonio, y por otro lado,
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00:04:13.319 --> 00:04:15.439
tener el flujo de caja que yo voy a necesitar
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00:04:15.490 --> 00:04:16.610
cuando sea más anciano.
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00:04:17.019 --> 00:04:20.209
Perfecto. Paso número uno. Yo tengo un hermano que está allá.¿
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00:04:20.250 --> 00:04:21.209
Qué tiene que hacer
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00:04:21.610 --> 00:04:25.009
El paso número uno es insertarte en el mercado bancario nacional.
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00:04:25.230 --> 00:04:29.870
Uno de los grandes errores que cometemos como dominicanos inmigrantes
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00:04:29.889 --> 00:04:33.029
es que cuando nosotros nos vamos, mandamos el dinero para
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00:04:33.069 --> 00:04:36.230
que lo pongan en cuentas de terceros. Entonces tú te
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00:04:36.269 --> 00:04:38.910
la pasas trabajando, le estás mandando el dinero a tu hijo,
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00:04:38.930 --> 00:04:40.629
le estás mandando el dinero a la tÃa, le estás
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00:04:40.649 --> 00:04:42.920
mandando el dinero a la mamá, pero no tenemos un
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00:04:43.000 --> 00:04:45.920
récord tuyo del dinero que tú mandas. Tú no tienes
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00:04:46.360 --> 00:04:48.759
una cuenta de ahorro que está colocada a tu nombre.
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00:04:48.779 --> 00:04:52.800
Si tienes una cuenta de ahorro, entonces solamente tiene depósitos
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00:04:52.879 --> 00:04:54.819
de tu cuenta de allá, la cuenta de aquÃ.¿ Qué
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00:04:54.899 --> 00:04:57.639
pasa con eso? Que con un tema de cumplimiento yo
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00:04:57.680 --> 00:05:00.959
no puedo verificar cuál es la motivación de tus ingresos,
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00:05:01.000 --> 00:05:04.959
la naturaleza de tus ingresos. Y eso determina el riesgo.
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00:05:04.980 --> 00:05:07.500
O sea, muchas personas dicen, bueno, pero si yo tengo
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00:05:07.550 --> 00:05:09.990
dinero en la cuenta, ya eso deberÃa de ser suficiente
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00:05:10.370 --> 00:05:13.790
para cualquier proceso de cumplimiento en una entidad bancaria. No
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00:05:13.850 --> 00:05:16.670
lo es. Porque no es solamente la cantidad de dinero,
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00:05:16.910 --> 00:05:19.069
es la forma en la que ese dinero se mueve.
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00:05:19.089 --> 00:05:21.550
O sea, a quién tú le pagas, quién te paga
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00:05:21.709 --> 00:05:24.430
a ti y cómo es la composición de esos ingresos.
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00:05:24.670 --> 00:05:28.550
Eso determina qué tan riesgoso o no tú eres. Punto
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00:05:28.610 --> 00:05:32.930
importante con esto. TÃpicamente, en la mayorÃa de los paÃses
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00:05:33.009 --> 00:05:38.699
como Estados Unidos, en varios paÃses de Europa, tenemos sistemas
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00:05:38.800 --> 00:05:42.790
laborales diferentes a los sistemas de República Dominicana. O sea, allá,
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00:05:42.850 --> 00:05:45.470
cuando tú eres empleado, en la mayorÃa de los lugares
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00:05:45.490 --> 00:05:50.250
tú no tienes un tema de liquidación. La liquidación que
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00:05:50.329 --> 00:05:55.319
funciona aquà sirve como una especie de garantÃa ante una
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00:05:55.360 --> 00:05:59.899
entidad financiera cuando te piden, dame una certificación de tu trabajo.¿
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00:06:00.259 --> 00:06:02.649
Cuántos años tú tienes en el trabajo? Ya se está
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00:06:02.730 --> 00:06:05.889
calculando que si tú pierdes el trabajo el dÃa de mañana,
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00:06:05.910 --> 00:06:10.709
tú tienes como poder sostener un posible compromiso que tú
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00:06:10.740 --> 00:06:13.389
tengas con esa entidad financiera. o que lo pudieras saldar.
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00:06:13.610 --> 00:06:17.110
Cuando tú estás trabajando, ya sea como freelancer, o dueño
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00:06:17.149 --> 00:06:20.290
de negocio, o tú eres empleado, pero en una jurisdicción
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00:06:20.389 --> 00:06:23.230
que no tiene ese beneficio, entonces ya tú te vuelves
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00:06:23.269 --> 00:06:26.610
más riesgoso. Otra cosa que también hay que tomar en
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00:06:26.649 --> 00:06:29.990
cuenta es que ante los ojos de una entidad, la diáspora,
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00:06:30.110 --> 00:06:32.680
si bien es maravillosa para poner el dinero, esas son
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00:06:33.139 --> 00:06:36.060
como las dualidades de la vida, son maravillosos para poner
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00:06:36.100 --> 00:06:38.540
el dinero, pero no son tan maravillosos para prestárselo.
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00:06:39.939 --> 00:06:40.279
Por qué?
131
00:06:40.620 --> 00:06:42.670
Porque el hecho de que tú estés fuera de mi
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00:06:42.730 --> 00:06:44.709
jurisdicción complica mucho
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00:06:44.810 --> 00:06:45.449
la posible
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00:06:45.649 --> 00:06:47.250
ejecución de un cobro.
135
00:06:48.290 --> 00:06:48.670
De hecho,
136
00:06:48.930 --> 00:06:49.250
tú no me
137
00:06:49.269 --> 00:06:49.389
vas a
138
00:06:49.410 --> 00:06:49.870
contestar ni
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00:06:49.889 --> 00:06:54.860
el teléfono. Perdón, ella no dijo cómo gestionar la... El cobro.
140
00:06:56.459 --> 00:06:58.269
Un cobro. La ejecución de un cobro. La ejecución de
141
00:06:58.290 --> 00:07:02.250
un cobro.¿ Cómo te caigo atrás?¿ Cómo te amarro? Entonces,
142
00:07:02.889 --> 00:07:06.509
tenemos el dominicano allá que dio el primer paso. Empezó aquÃ,
143
00:07:06.810 --> 00:07:09.639
se bancarizó, ya está aquÃ. Se bancarizó. Empezó a enviar
144
00:07:09.660 --> 00:07:11.860
a su cuenta. Exactamente.¿ Cuál serÃa el segundo paso?
145
00:07:12.279 --> 00:07:15.740
Instrumento de crédito. Siempre es necesario que tú tengas al
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00:07:15.899 --> 00:07:19.410
menos un instrumento de crédito. Puede ser una tarjeta de crédito,
147
00:07:19.470 --> 00:07:23.870
puede ser un préstamo personal. El último... que yo recomendarÃa
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00:07:23.949 --> 00:07:26.220
es en caso de que vayas a ser un hipotecario,
149
00:07:26.339 --> 00:07:29.199
siempre lo he dicho, es un préstamo muy costoso que
150
00:07:29.240 --> 00:07:33.019
lo necesitamos, lo requerimos, es cierto, pero es muy costoso,
151
00:07:33.060 --> 00:07:37.930
tiene muchos gastos agregados, pero tener instrumentos de crédito me
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00:07:38.089 --> 00:07:42.050
permiten tener un score y eso también es bien visto
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00:07:42.449 --> 00:07:45.250
a niveles de cumplimiento.¿ Cómo as� En el momento que
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00:07:45.269 --> 00:07:47.569
tú quieres abrir una cuenta de corretaje, que es como
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00:07:47.610 --> 00:07:50.639
se llama la cuenta desde donde se hacen las inversiones,
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00:07:51.220 --> 00:07:54.819
te van a estudiar. necesitamos saber tu perfil, quién eres,
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00:07:54.879 --> 00:07:56.800
qué haces. Y lo primero que van a buscar es
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00:07:56.920 --> 00:08:00.480
un data. Entonces tenemos un problema. Si tú vives afuera,
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00:08:00.500 --> 00:08:04.819
a mà se me dificulta buscar ese score internacional. TÃpicamente
160
00:08:04.899 --> 00:08:08.230
yo tengo que pedirle al mismo cliente que me traiga eso.
161
00:08:08.589 --> 00:08:11.790
Una pregunta, Yaneri. Tengo que tener un instrumento de crédito,
162
00:08:11.889 --> 00:08:16.139
pero vivo afuera. El movimiento de ese instrumento de crédito,¿
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00:08:16.480 --> 00:08:18.470
cómo va a depender en mi vida financiera local?
164
00:08:19.040 --> 00:08:22.540
depende de cuál sea el instrumento, porque hay tarjetas de
165
00:08:22.600 --> 00:08:25.550
crédito que tú la puedes utilizar en el exterior. Esas
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00:08:25.620 --> 00:08:27.910
tarjetas de crédito tú puedes sacar en lo que se
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00:08:27.970 --> 00:08:30.069
llama un extra cuotra o una lÃnea de crédito y
168
00:08:30.129 --> 00:08:33.009
eso figura aparte. Si ya tú tienes un tiempo con
169
00:08:33.090 --> 00:08:35.970
ese instrumento y tienes un buen movimiento, tú pudieras estar
170
00:08:36.029 --> 00:08:39.039
pidiendo dependiendo de tu perfil y de tu necesidad. Yo
171
00:08:39.120 --> 00:08:41.840
siempre digo lo que define todo es el objetivo de
172
00:08:42.220 --> 00:08:44.960
aquello necesito. Por ejemplo, tú eres un emprendedor, una lÃnea
173
00:08:45.000 --> 00:08:47.090
de crédito puede ser una muy buena opción. Pero si
174
00:08:47.110 --> 00:08:48.870
tú eres más de casa,¿ por qué tú necesitas una
175
00:08:48.909 --> 00:08:51.860
lÃnea de crédito? Eso no funciona para ti, pero pudiera
176
00:08:51.919 --> 00:08:56.460
funcionar un préstamo de consumo. Entonces, hay instrumentos que tú
177
00:08:56.500 --> 00:09:01.049
puedes utilizarlos en el extranjero aunque sean generados aquÃ. Ahora bien,¿
178
00:09:01.129 --> 00:09:02.940
qué es lo que es muy riesgoso? No es que
179
00:09:03.000 --> 00:09:05.309
no se puede, pero es muy riesgoso. Tú tendrÃas que
180
00:09:05.389 --> 00:09:09.480
ser Lo suficientemente diestro, pero también lo suficientemente disciplinado para
181
00:09:09.509 --> 00:09:11.820
que eso no te deje pérdida. ¿Qué? Tomar dinero de
182
00:09:11.860 --> 00:09:14.120
un sitio para invertir en otro, que es otra de
183
00:09:14.179 --> 00:09:18.340
las problemáticas que solemos hacer los dominicanos, tÃpicamente en New York.
184
00:09:18.740 --> 00:09:21.529
Allá nos prestan más barato en un 4. Ah, pues yo
185
00:09:21.549 --> 00:09:23.769
voy a agarrar y voy a coger mi préstamo aquÃ
186
00:09:23.870 --> 00:09:26.149
para llevarlo para Santo Domingo. No, mi corazón, deje ese
187
00:09:26.190 --> 00:09:30.669
dinero allá. Eso está diseñado para trabajar allá. Ahora, tú
188
00:09:30.710 --> 00:09:32.929
le vas a dar seguimiento del lugar. Tú eres experto
189
00:09:32.950 --> 00:09:35.789
lo suficiente. Tú manejas riesgo. No, yo no sé nada
190
00:09:35.830 --> 00:09:37.269
de eso. Pues eso te puede traer un problema.
191
00:09:37.509 --> 00:09:41.529
Entonces, ya me bancaricé. Ya tomé una tarjeta o tomé
192
00:09:41.590 --> 00:09:44.559
un préstamo y lo llevo a cabalidad. Exactamente.¿ Cuál es
193
00:09:44.580 --> 00:09:45.139
el segundo paso?
194
00:09:45.500 --> 00:09:45.700
Tú
195
00:09:45.879 --> 00:09:46.399
armar
196
00:09:46.659 --> 00:09:51.100
las posibilidades de tu regreso. ¿Cómo? La construcción patrimonial a
197
00:09:51.159 --> 00:09:54.620
través de instrumentos de inversión.¿ Por qué yo separo lo
198
00:09:54.679 --> 00:09:57.610
que es la parte patrimonial de lo que es, tú
199
00:09:57.629 --> 00:09:59.450
lo haces a través de instrumentos de inversión, pero la
200
00:09:59.490 --> 00:10:01.590
parte patrimonial de lo que es el flujo de caja
201
00:10:01.610 --> 00:10:05.429
y la liquidez, porque una cosa es tú tener algo,
202
00:10:05.610 --> 00:10:08.769
un activo que tenga un valor, pero no necesariamente está
203
00:10:08.809 --> 00:10:11.539
en lÃquido, que es la confusión que mucha gente tiene. Ah,
204
00:10:11.580 --> 00:10:13.500
pero es que yo compré una casa y la casa
205
00:10:13.659 --> 00:10:15.580
está ahà y no va a perder valor. SÃ, tú
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00:10:15.600 --> 00:10:18.279
tienes dinero. O sea, si yo te digo que la
207
00:10:18.340 --> 00:10:20.539
niña tuya se te enfermó y hay que pagar 100 mil pesos,
208
00:10:20.580 --> 00:10:22.840
tú lo tienes los 100 mil pesos para pagarlo. El tema
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00:10:22.879 --> 00:10:25.669
de la niña sea esto, tenemos dinero. Para mantenerlo pago
210
00:10:25.710 --> 00:10:27.409
en la casa, la DGI que hay que pagarle, tú
211
00:10:27.450 --> 00:10:30.549
tienes ese dinero. Entonces hay que tener un balance entre
212
00:10:30.610 --> 00:10:33.929
las cosas que tienen un activo que va a conservar
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00:10:33.990 --> 00:10:36.250
un valor, porque ese es el dinero para tu futuro.
214
00:10:36.970 --> 00:10:39.070
Ese es el dinero que tú haces y utilizas para
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00:10:39.129 --> 00:10:41.690
construir tu futuro y tu liquidez patrimonial.
216
00:10:41.929 --> 00:10:47.470
Hay una parte de dominicanos que siempre desde los 80 tienen
217
00:10:47.529 --> 00:10:52.490
el método de construir o comprar propiedades acá para rentarlas.
218
00:10:53.059 --> 00:10:55.059
Eso sigue siendo factible para un retiro.
219
00:10:55.220 --> 00:11:00.000
Mira, en este momento, en este momento, mucho menos atractivo
220
00:11:00.159 --> 00:11:04.980
si ese es el objetivo de comprar la propiedad que antes. SÃ. Ahora,
221
00:11:05.139 --> 00:11:05.809
hay opciones
222
00:11:06.120 --> 00:11:11.299
SÃ, hay opciones. Hay opciones. Por ejemplo, en mi caso,
223
00:11:11.320 --> 00:11:14.720
a mà me gusta mucho estudiar posibilidades de locales comerciales
224
00:11:14.740 --> 00:11:19.809
y corporativos.¿ Por qué? Porque tú tÃpicamente pagas lo mismo
225
00:11:19.909 --> 00:11:24.009
por metro cuadrado si la cantidad de cosas que tienes
226
00:11:24.080 --> 00:11:28.100
que ponerle en el interior muchas veces lo compras hasta
227
00:11:28.299 --> 00:11:30.759
en un menor precio dependiendo de la zona. O puedes
228
00:11:30.919 --> 00:11:34.000
comprar algo para reformar con un precio más bajo y
229
00:11:34.580 --> 00:11:38.720
luego lo rentas por encima, por ejemplo. TÃpicamente, cuando tú
230
00:11:38.740 --> 00:11:40.799
tienes una casa, tú la rentas por el valor de
231
00:11:40.840 --> 00:11:43.100
la casa. Mira, yo me voy a comprar un apartamentito
232
00:11:43.120 --> 00:11:45.840
y ese apartamentito vale. Y tú le preguntas a los vecinos,
233
00:11:45.940 --> 00:11:47.919
mire cuánto usted los renta y a qué cómo rentan.
234
00:11:48.279 --> 00:11:52.649
Eso es lo que define el contexto, define el valor. 30,000 pesos, 40,000 pesos.
235
00:11:53.169 --> 00:11:57.470
Pero en un local comercial, tú pones precio dependiendo de
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00:11:57.509 --> 00:12:00.929
algunos indicadores que pueden ser para tu beneficio. ¿Cuáles?¿ Es
237
00:12:01.029 --> 00:12:03.159
primer piso?¿ Es segundo piso?¿ La condición de la plaza comercial?¿
238
00:12:03.169 --> 00:12:07.360
La condición de la plaza comercial?¿ Tiene servicios agregados?¿ Cuál
239
00:12:07.379 --> 00:12:08.899
es la zona? Y eso te va a dar un
240
00:12:08.970 --> 00:12:12.409
precio por metro cuadrado. Por ejemplo, en una zona como esta,¿
241
00:12:12.750 --> 00:12:18.710
los precios de alquiler superan los $ 2, 000 metros cuadrados? por alquiler. Entonces,¿
242
00:12:18.750 --> 00:12:21.470
qué quiere decir eso? Que si tú tienes 40 metros, que
1
00:00:00.970 --> 00:00:04.559
2
00:00:04.639 --> 00:00:07.339
3
00:00:07.639 --> 00:00:11.480
4
00:00:11.500 --> 00:00:13.330
5
00:00:13.390 --> 00:00:20.359
6
00:00:20.379 --> 00:00:24.760
7
00:00:25.140 --> 00:00:26.039
8
00:00:26.079 --> 00:00:26.359
9
00:00:26.640 --> 00:00:28.210
10
00:00:28.660 --> 00:00:31.109
11
00:00:31.530 --> 00:00:35.210
12
00:00:35.250 --> 00:00:36.200
13
00:00:36.609 --> 00:00:37.789
14
00:00:37.810 --> 00:00:45.130
15
00:00:45.210 --> 00:00:49.009
16
00:00:49.070 --> 00:00:50.750
17
00:00:50.789 --> 00:00:53.090
18
00:00:53.119 --> 00:00:55.619
19
00:00:56.240 --> 00:00:59.420
20
00:00:59.479 --> 00:01:01.679
21
00:01:02.039 --> 00:01:04.239
22
00:01:04.469 --> 00:01:05.219
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00:01:05.239 --> 00:01:06.239
24
00:01:06.959 --> 00:01:09.920
25
00:01:10.219 --> 00:01:13.349
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00:01:13.409 --> 00:01:15.329
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00:01:15.370 --> 00:01:16.409
28
00:01:16.650 --> 00:01:20.469
29
00:01:20.489 --> 00:01:23.319
30
00:01:23.379 --> 00:01:24.879
31
00:01:25.079 --> 00:01:25.180
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00:01:25.359 --> 00:01:28.239
33
00:01:28.420 --> 00:01:29.000
34
00:01:29.019 --> 00:01:33.599
35
00:01:33.620 --> 00:01:35.439
36
00:01:35.459 --> 00:01:38.060
37
00:01:38.079 --> 00:01:40.140
38
00:01:40.480 --> 00:01:42.640
39
00:01:42.659 --> 00:01:42.760
40
00:01:42.780 --> 00:01:42.980
41
00:01:43.560 --> 00:01:46.700
42
00:01:46.769 --> 00:01:51.090
43
00:01:51.129 --> 00:01:56.780
44
00:01:56.879 --> 00:01:57.040
45
00:01:57.140 --> 00:01:59.420
46
00:01:59.439 --> 00:02:00.280
47
00:02:00.640 --> 00:02:03.689
48
00:02:03.890 --> 00:02:06.810
49
00:02:06.849 --> 00:02:09.129
50
00:02:09.169 --> 00:02:11.009
51
00:02:11.030 --> 00:02:13.629
52
00:02:13.770 --> 00:02:16.469
53
00:02:16.509 --> 00:02:17.009
54
00:02:17.360 --> 00:02:18.409
55
00:02:20.009 --> 00:02:21.870
56
00:02:22.009 --> 00:02:23.930
57
00:02:24.090 --> 00:02:26.069
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00:02:26.150 --> 00:02:29.229
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00:02:33.069 --> 00:02:35.469
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00:02:35.509 --> 00:02:40.759
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00:02:40.819 --> 00:02:45.159
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00:02:45.620 --> 00:02:49.919
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00:02:56.979 --> 00:03:01.300
66
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70
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