Jan. 20, 2026
El Tabú de los "Mantenidos" y las "Princesas" - Yanery Villegas
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WEBVTT
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00:00:00.050 --> 00:00:00.910
El contenido,
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00:00:01.389 --> 00:00:03.049
lo otro, lo dejamos
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00:00:03.169 --> 00:00:05.860
para la app, el mañanero, la referencia.
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00:00:06.320 --> 00:00:09.740
Miren muchachos, ustedes saben que nosotros somos humor y educación
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00:00:09.800 --> 00:00:13.949
y definitivamente la parte financiera ha tomado un repunto en
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00:00:13.990 --> 00:00:17.010
los últimos años y vamos, buscamos una experta para que
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00:00:17.070 --> 00:00:23.359
nos guÃe en ese transitar. AquÃ... Hay problemas financieros. Necesitamos orden.
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00:00:23.399 --> 00:00:26.000
Necesitamos orden. Debió llegar antes. Hay gente que mira que
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00:00:26.039 --> 00:00:29.280
es urgente. Vamos a recibir a Yaneri Villegas, nuestra experta
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00:00:29.320 --> 00:00:32.520
en finanzas personales. Que ella me explicó que no es
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00:00:32.579 --> 00:00:36.350
finanzas personales, que es otra cosa. Hola, bienvenida al Mañanero. Hola,
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00:00:36.369 --> 00:00:39.140
hola, gracias. Bienvenida. A mà misma
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00:00:39.329 --> 00:00:40.530
¿verdad? A ti misma, bienvenida.
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00:00:40.909 --> 00:00:43.250
Muchas gracias por estar aquÃ. SÃ, yo soy economista conductual
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00:00:43.590 --> 00:00:44.090
De forma
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00:00:44.170 --> 00:00:47.090
que vamos a poder hablar de finanzas y de conductas
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00:00:47.109 --> 00:00:48.409
sin ningún inconveniente.
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00:00:48.490 --> 00:00:52.070
Qué es? Un financiista conductual.
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00:00:52.509 --> 00:00:55.250
Un economista, en mi caso economista y psicóloga, pero yo
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00:00:55.289 --> 00:01:00.369
tengo maestrÃa en economÃa conductual. Básicamente yo trabajo los comportamientos
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00:01:00.390 --> 00:01:04.620
que están relacionados a la toma de decisiones financieras cuando
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00:01:04.659 --> 00:01:07.120
es de parte del usuario, pero también cuando es de
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00:01:07.180 --> 00:01:09.719
parte de las entidades a través del diseño de los
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00:01:09.739 --> 00:01:13.500
productos y los servicios para que puedan tener... un efecto
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00:01:13.680 --> 00:01:18.219
que pueda mantener la economÃa global, digamos que sostenible. Porque
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00:01:18.280 --> 00:01:20.909
los seres humanos, cuando hablamos de dinero, lo que se
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00:01:20.950 --> 00:01:24.590
nos olvida muchas veces es que somos seres humanos. No
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00:01:24.650 --> 00:01:26.709
importa que los número uno más uno te va a
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00:01:26.750 --> 00:01:28.840
dar tres. Y tú vas a decir,¿ por qué? Porque
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00:01:28.879 --> 00:01:30.480
no tiene que dar, no, porque es gente que lo
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00:01:30.519 --> 00:01:31.019
está sumando.
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00:01:31.140 --> 00:01:31.849
Exacto. Entonces
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00:01:32.099 --> 00:01:32.780
el ingrediente es
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00:01:33.319 --> 00:01:33.870
gente.¿
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00:01:34.030 --> 00:01:36.459
Sabes cuál es la lógica? Que no hay lógica, porque
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00:01:36.500 --> 00:01:38.980
está la parte emocional y la parte cognitiva que va
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00:01:39.000 --> 00:01:41.790
a ser su papel en esa toma de decisiones. Y
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00:01:41.829 --> 00:01:42.950
eso es lo que nosotros trabajamos.
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00:01:43.189 --> 00:01:49.870
Aún decisiones trascendentales como, bueno, decisiones banales como trascendentales. Por ejemplo,
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00:01:50.870 --> 00:01:53.629
la decisión de compra de una crema o la decisión
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00:01:53.650 --> 00:01:56.549
de compra de una casa.¿ Cómo tú nos ayudas Vamos
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00:01:56.560 --> 00:01:56.579
a
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00:01:56.640 --> 00:01:58.750
poner ese mismo ejemplo, el tema de la decisión de
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00:01:58.829 --> 00:02:01.329
compra de una casa. Tú no has visto personas que
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00:02:02.030 --> 00:02:02.849
toman un crédito,
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00:02:03.269 --> 00:02:03.349
lo
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00:02:03.430 --> 00:02:08.990
toman a 20 a 30 años de una propiedad, cambia su situación
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00:02:09.069 --> 00:02:13.729
económica y cinco años después esa persona debe una cantidad
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00:02:13.770 --> 00:02:16.629
de dinero que la casa como tal no vale. Sin embargo,
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00:02:16.830 --> 00:02:21.210
ellos prefieren tomar 50 trabajo, hacer otro negocio, vender el carro
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00:02:21.289 --> 00:02:23.550
para salvar la casa que al precio de mercado no
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00:02:23.930 --> 00:02:26.150
Vale menos de lo que ellos tienen que pagarle al banco.
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00:02:26.689 --> 00:02:28.629
Entonces tú dices, pero tú no tienes lógica.¿ Cómo es
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00:02:28.650 --> 00:02:30.469
que si la casa vale 10 millones de pesos, ahora yo
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00:02:30.490 --> 00:02:32.379
al banco le tengo que pagar 13 millones de pesos? Si
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00:02:32.419 --> 00:02:34.759
yo quiero vender esa casa, yo no voy a recuperar
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00:02:34.800 --> 00:02:37.979
ese dinero. Pero existe ese ingrediente emocional
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00:02:38.060 --> 00:02:38.780
donde esa
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00:02:38.860 --> 00:02:42.620
casa para ti tiene una historia. Entonces, cuando tú miras
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00:02:42.639 --> 00:02:45.419
esa casa, tú no miras cualquier casa, tú miras tu casa.
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00:02:45.800 --> 00:02:48.129
El tÃpico ejemplo de la gente que, por ejemplo, en
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00:02:48.169 --> 00:02:50.590
un barrio, una persona que le va bien, una persona
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00:02:50.650 --> 00:02:52.830
que echa para adelante, vive en un barrio que no
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00:02:52.889 --> 00:02:55.370
aguanta mucho precio la casa, la casa del lado de
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00:02:55.449 --> 00:02:57.689
él vale 2 millones de pesos, la del otro lado vale 3
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00:02:57.610 --> 00:02:59.939
millones de pesos, pero él le metió 15 a la casa
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00:03:00.349 --> 00:03:02.620
y él le puso mármol al piso. Entonces, cuando él
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00:03:02.659 --> 00:03:05.379
la quiere vender, dice, no, porque en mi casa yo
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00:03:05.419 --> 00:03:10.050
invertà tanto, no, tú gastaste. Tú no invertiste eso. Y
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00:03:10.069 --> 00:03:12.969
vale un dinero
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00:03:13.090 --> 00:03:13.909
en Naco.
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00:03:14.189 --> 00:03:14.469
Pero no
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00:03:14.569 --> 00:03:16.610
te naco. Porque si tú me dices a mà que
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00:03:16.629 --> 00:03:19.069
en GuarÃcano yo tengo una casa de un millón de dólares,
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00:03:19.090 --> 00:03:21.060
el que tiene un millón de dólares va a vivir
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00:03:21.099 --> 00:03:22.069
en GuarÃcano
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00:03:23.099 --> 00:03:25.159
Cómo se toma la decisión, por ejemplo, cuando ya estás
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00:03:25.219 --> 00:03:31.460
dentro del lÃo? Aquà adquiriste tu vivienda, está bajo su valor,
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00:03:31.699 --> 00:03:34.860
su costo, y tienes que tomar la decisión de continuar
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00:03:34.960 --> 00:03:39.229
pagándolo o de dejarlo.¿ En qué momento una persona puede
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00:03:39.710 --> 00:03:42.030
plantearse y establecer la idea de soltar eso que es
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00:03:42.050 --> 00:03:43.729
el gente ruño, que uno se quiere quedar con eso,
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00:03:43.870 --> 00:03:45.509
pero que es el momento de soltarlo?
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00:03:46.270 --> 00:03:49.169
Cuando tú tienes una posición de neutralidad. Si tú estás
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00:03:49.229 --> 00:03:51.569
en crisis, para salir de la crisis, tú tienes que
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00:03:51.629 --> 00:03:54.310
ponerte en una posición de neutralidad, porque tú no vas
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00:03:54.330 --> 00:03:56.949
a poder salir de una crisis económica si tú quieres
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00:03:57.110 --> 00:04:00.710
actuar dependiendo de tu emocionalidad, porque tu emocionalidad va a
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00:04:00.750 --> 00:04:02.930
estar ligada a lo que tú quieres hacer, no necesariamente
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00:04:02.949 --> 00:04:06.229
a lo que te conviene hacer. Entonces,¿ qué pasa? Nosotros
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00:04:06.289 --> 00:04:09.409
cognitivamente siempre andamos buscando una validación de lo que nosotros
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00:04:09.469 --> 00:04:12.800
necesitamos o creemos que es correcto, por ejemplo. Y eso
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00:04:12.879 --> 00:04:16.060
funciona en todo, desde una motivación hasta una afirmación que
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00:04:16.120 --> 00:04:18.410
yo tengo. Yo digo que yo me voy a comprar
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00:04:18.569 --> 00:04:24.220
un Toyota Canxi blanco. A partir de mañana, yo hoy
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00:04:24.259 --> 00:04:25.860
decidà que ese es el carro que yo quiero. A
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00:04:25.899 --> 00:04:28.199
partir de mañana, yo voy a salir a la calle
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00:04:28.220 --> 00:04:30.240
y yo voy a ver una cantidad de esos modelos
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00:04:30.319 --> 00:04:31.920
en la calle. Y después yo llego a mi casa
100
00:04:31.939 --> 00:04:35.160
y digo, pero yo no sabÃa que habÃa tanto carro
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00:04:35.180 --> 00:04:37.819
de eso. No, lo que pasa es que nosotros, a
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00:04:38.019 --> 00:04:41.910
nivel cognitivo, nosotros tenemos un elemento Nosotros tenemos una glándulita,
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00:04:41.949 --> 00:04:44.350
vamos a llamarla un dispositivo que se llama SAR, Sistema
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00:04:44.389 --> 00:04:47.370
Reticulador Activado, que lo que hace es que está ahÃ
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00:04:47.529 --> 00:04:48.509
para que cuando tú te
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00:04:48.569 --> 00:04:51.060
enfoques, lo que pasa es que está
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00:04:51.149 --> 00:04:53.740
ahà para... Ok, permiso, permiso.¿ Qué entendiste, por favor, de
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00:04:53.779 --> 00:04:55.300
la glándula? Nada.¿ De la glándula?
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00:04:55.500 --> 00:04:56.480
Que tú tienes una glándula.
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00:04:56.920 --> 00:04:59.540
Vamos a llamarla la glándula... Un botón. La glándula mamaria,
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00:04:59.560 --> 00:05:00.399
porque esa es la única glándula
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00:05:00.439 --> 00:05:00.980
que yo reconozco.
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00:05:01.019 --> 00:05:01.740
Tú tienes un botón.
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00:05:02.639 --> 00:05:04.600
Ok. Después de ahà me pedà 10 microchips.
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00:05:04.660 --> 00:05:07.980
Ya, exacto. Tú tienes un botoncito aquà en el centro
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00:05:08.019 --> 00:05:12.839
del cerebro que hace... Ãl está para identificar cómo llevarte
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00:05:12.980 --> 00:05:14.600
a tus sueños. Para eso es que está ahÃ.
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00:05:15.100 --> 00:05:15.500
Ãl
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00:05:15.540 --> 00:05:18.759
es el rastreador de sueños. Si usted quiere buscar problemas,
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00:05:19.819 --> 00:05:22.920
usted se mentaliza en problemas y el botoncito comienza a detectar.
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00:05:22.939 --> 00:05:24.060
Tú no ves que hay gente que no salen de
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00:05:24.100 --> 00:05:24.420
un lÃo.
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00:05:25.139 --> 00:05:29.019
Oye, oye. Aquà hay dos, aquà hay dos.
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00:05:29.430 --> 00:05:33.529
Hay gente. Que siempre que tú hablas con ellos, por ejemplo,
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00:05:33.550 --> 00:05:35.610
ellos tienen un problema con el banco, un crédito
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00:05:35.819 --> 00:05:35.920
una
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00:05:36.000 --> 00:05:38.790
tarjeta que les robaron, una cosa que no ha podido
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00:05:38.870 --> 00:05:40.930
pagar. Yo lo sufro callado, yo no lo digo.
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00:05:41.819 --> 00:05:44.990
Cuando tú estás metido en eso, te van a llegar
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00:05:45.110 --> 00:05:50.269
situaciones parecidas porque tu cerebro quiere preservarte. No es que
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00:05:50.290 --> 00:05:54.569
él quiere dañarte. Ãl entiende que para él preservarte, él
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00:05:54.610 --> 00:05:56.529
entiende que eso te gusta, porque eso es lo que
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00:05:56.569 --> 00:05:58.319
la gente no entiende. Yo pensaba que era el que
134
00:05:58.339 --> 00:05:59.029
es lioso creativo
135
00:05:59.279 --> 00:05:59.319
No.
136
00:05:59.339 --> 00:05:59.860
Porque
137
00:05:59.899 --> 00:06:01.399
tú sabes que el lioso entre más lÃo es lÃo.
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00:06:01.740 --> 00:06:03.860
SÃ, pero lo que pasa es que en nuestro cerebro
139
00:06:04.000 --> 00:06:08.519
su función principal es protegerte. y cómo te protege el
140
00:06:08.579 --> 00:06:11.680
cerebro conservando tu energÃa, y cómo él conserva tu energÃa
141
00:06:11.759 --> 00:06:14.560
manteniéndote en lo conocido, porque eso es lo seguro para ti.
142
00:06:14.899 --> 00:06:17.569
Si lo seguro para ti es encontrarte gente que te
143
00:06:17.610 --> 00:06:20.470
hable mal, entonces tú siempre vas a andar buscando problemas
144
00:06:20.509 --> 00:06:22.230
para que te sigan hablando mal. Yaneri
145
00:06:23.389 --> 00:06:25.930
en redes sociales, hace cerca de un año hemos
146
00:06:25.949 --> 00:06:28.269
visto... Mira, uno que no sabe mucho del tema. Una
147
00:06:28.410 --> 00:06:31.860
discusión, una discusión de en cuanto a casa, si es
148
00:06:31.879 --> 00:06:36.990
mejor comprar o alquilar. Yo soy los que entienden, Yo
149
00:06:37.029 --> 00:06:40.350
conozco pocos ricos alquilados. Pocos ricos alquilados.
150
00:06:40.389 --> 00:06:41.149
Pero ellos tienen el dinero.
151
00:06:42.540 --> 00:06:45.949
Qué es mejor? ¿Comprar, hablando de vivienda, o
152
00:06:46.209 --> 00:06:50.839
alquilar? Depende. Vamos a pensar lo siguiente, que la idea
153
00:06:50.860 --> 00:06:53.980
es eso, que aprendamos a pensar de forma inteligente. Si
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00:06:54.040 --> 00:06:56.699
tú vas a comprar algo y tú tienes todo el
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00:06:56.759 --> 00:07:00.639
dinero o un alto porcentaje de ese dinero, va a
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00:07:00.720 --> 00:07:04.980
ser mejor tú comprarte. Pero si lo que usted tiene
157
00:07:05.000 --> 00:07:09.779
es el 10% de esa casa, ahórrese un poco más.¿
158
00:07:09.980 --> 00:07:12.100
Por qué? Porque si usted va a tener que tomar
159
00:07:12.139 --> 00:07:17.560
un préstamo, entonces ese instrumento de crédito está diseñado para
160
00:07:17.620 --> 00:07:22.110
que genere recursos. La casa no. La gente dice la plusvalÃa,
161
00:07:22.230 --> 00:07:25.550
pero históricamente nosotros no hemos tenido nunca una plusvalÃa por
162
00:07:25.589 --> 00:07:26.829
encima de un 4% anual. Pero
163
00:07:27.370 --> 00:07:27.870
de crédito
164
00:07:27.930 --> 00:07:30.769
tú pagas un 14 y tú tienes que pagarle IP a
165
00:07:30.810 --> 00:07:32.800
la DGI. Y tú tienes que pagar el monto de
166
00:07:32.839 --> 00:07:35.170
la transferencia y tú tienes que gastar los gastos procesales.
167
00:07:35.199 --> 00:07:37.370
Desde que tú firmas ese contrato, tú pierdes un 5%.
168
00:07:39.089 --> 00:07:40.910
Ese primer año de esa casa te va a salir
169
00:07:41.009 --> 00:07:43.009
por buena tasa que te den no menos de un
170
00:07:42.930 --> 00:07:47.769
18% el primer año. Y esa casa no va a
171
00:07:47.790 --> 00:07:51.699
aumentar su valor en más de un 4%. Además, si
172
00:07:51.779 --> 00:07:55.480
es en República Dominicana, en este momento, donde hay bastante
173
00:07:55.540 --> 00:07:59.670
incertidumbre respecto al sector inmobiliario, también tú tienes que pensarlo.¿
174
00:07:59.790 --> 00:08:03.319
Por qué? Porque hay más propiedades realizadas y nueve citas
175
00:08:03.370 --> 00:08:08.829
de paquete que la gente disponible para poderlas comprar. Entonces,¿
176
00:08:08.949 --> 00:08:11.449
qué te dice eso? Que cuando hay tantas opciones, hay
177
00:08:11.490 --> 00:08:13.069
una ley, oferta y demanda.
178
00:08:14.050 --> 00:08:14.129
El
179
00:08:14.189 --> 00:08:15.750
precio lo pone la oferta y la demanda.
180
00:08:16.319 --> 00:08:20.040
Y esto aplica también cuando es un apartamento en construcción
181
00:08:20.120 --> 00:08:24.290
en plano, porque cuando es una propiedad lista, dependiendo del
182
00:08:24.370 --> 00:08:27.649
valor de metro cuadrado por zona, implica esa decisión si
183
00:08:27.689 --> 00:08:29.829
la propiedad ya está lista. Pero cuando estamos hablando de
184
00:08:29.889 --> 00:08:33.600
un proyecto en plano,¿ no serÃa factible el tema del
185
00:08:33.919 --> 00:08:35.250
apalancante con el banco? Mira
186
00:08:36.220 --> 00:08:39.419
Si tú vas a estar realizando tus abonos a ese
187
00:08:39.990 --> 00:08:44.450
capital de manera sustancial antes de tú tomar el crédito,
188
00:08:44.649 --> 00:08:48.049
entonces puede ser una buena opción. En resumen,¿ qué yo
189
00:08:48.090 --> 00:08:49.970
le digo a la gente? Mira, tú no te quieres complicar.
190
00:08:50.309 --> 00:08:53.070
Trata por lo menos de tener el 40% de la
191
00:08:53.129 --> 00:08:54.409
propiedad antes de comprarla.
192
00:08:54.950 --> 00:08:57.929
Por lo menos. Hay una realidad. Porque una cosa es
193
00:08:57.970 --> 00:09:00.769
la emoción, una cosa es el anhelo. Ahà es lo
194
00:09:00.789 --> 00:09:02.190
que es la realidad. Yo la voy a explicar a
195
00:09:02.210 --> 00:09:03.000
la del barrio
196
00:09:03.570 --> 00:09:03.750
Ajá.
197
00:09:04.350 --> 00:09:08.029
Nosotros nos vamos al 10%, que es lo que podemos.
198
00:09:08.049 --> 00:09:12.269
Estamos pagando 20 mil de casa. Pero tenemos 10 años pagando 20 mil
199
00:09:12.309 --> 00:09:15.710
de casa y todo el tiempo la debemos. Conseguimos el 10
200
00:09:16.220 --> 00:09:19.899
y cogemos el préstamo de la Quimbamba a 20 años. Pero
201
00:09:19.960 --> 00:09:24.840
la cuota son de 25 o 30 mil pesos. Yo estoy agregando 10
202
00:09:25.200 --> 00:09:27.559
mil pesos más, pero yo estoy pagando a lo que
203
00:09:27.580 --> 00:09:30.200
es mÃo. Y usted dirá, pero a 30 años, sÃ, pero
204
00:09:30.220 --> 00:09:33.470
ya yo tenÃa 10 pagando la ajena. Entonces, esa es otra
205
00:09:33.529 --> 00:09:35.950
realidad del que menos puede.
206
00:09:36.230 --> 00:09:39.669
Claro, es cierto, pero hasta un punto. Porque suena muy poético,
207
00:09:39.850 --> 00:09:44.250
sin embargo, ahora mismo conseguir una cuota de un banco
208
00:09:44.309 --> 00:09:47.029
en vez de mil pesos es difÃcil
209
00:09:47.909 --> 00:09:50.389
Porque,¿ qué pasa?¿ En cuánto está el bajo costo ahora mismo?
210
00:09:50.870 --> 00:09:52.389
El bajo costo, 5 millones casi 700 mil
211
00:09:52.409 --> 00:09:52.690
pesos. Entonces
212
00:09:52.929 --> 00:09:55.370
ese 10% cuánto es? 500 mil pesos. Entonces, esos 500 mil
213
00:09:55.409 --> 00:10:02.340
pesos te lo tienes que pagar a la DGI Y
214
00:10:02.419 --> 00:10:06.159
al banco,¿ para qué? 3% para transferencia, 2% para la
215
00:10:06.179 --> 00:10:10.129
hipoteca y los gastos procesales, que son por lo menos 90,000 pesos. Entonces, tú,
216
00:10:10.350 --> 00:10:13.070
es como que la casa completa, el banco te la
217
00:10:13.090 --> 00:10:15.629
va a poner. Otra cosa, cuando tú vas y haces
218
00:10:15.669 --> 00:10:19.149
un préstamo hipotecario, tú tienes que pagar dos seguros, seguro
219
00:10:19.200 --> 00:10:22.539
de vida y seguro de la propiedad. Entonces, cada año,
220
00:10:22.720 --> 00:10:24.700
cada año, tú vas a tener que pagar, dependiendo la
221
00:10:24.720 --> 00:10:26.879
edad en la cual tú aplicas a ese préstamo, tú
222
00:10:26.899 --> 00:10:30.250
vas a tener que pagar, pon tú, 800 dólares. pero ratea 800
223
00:10:30.509 --> 00:10:32.769
dólares más, ya nada más y tú tienes 5 mil pesos
224
00:10:32.929 --> 00:10:35.389
y todavÃa tú no has pagado un peso, entonces el
225
00:10:35.450 --> 00:10:37.649
banco no te va a dar a ti un préstamo
226
00:10:37.830 --> 00:10:41.320
en menos de un 10, 12% y seguimos subiendo. Un 12%
227
00:10:41.620 --> 00:10:43.799
si tú eres amigo del gerente.
228
00:10:44.500 --> 00:10:47.539
Y si aguanta y eso cambia con el tiempo, entonces
229
00:10:47.679 --> 00:10:49.820
cuando tú sumas todo lo que tú tienes que pagar,
230
00:10:50.100 --> 00:10:52.600
eso no te va a dar 20 mil pesos. Eso no
231
00:10:52.679 --> 00:10:55.320
te va a dar 20 mil pesos. Es mentira que aquÃ
232
00:10:55.399 --> 00:10:57.580
digan que están las mejores condiciones para que un pobre
233
00:10:57.600 --> 00:10:59.850
acceda a su propiedad. Por eso es que las personas
234
00:10:59.899 --> 00:11:03.590
necesitan hacer pluriempleo. Por eso es que tienen 25 mil trabajos.
235
00:11:03.909 --> 00:11:06.409
Porque no es verdad que como sistema social nosotros estamos
236
00:11:06.509 --> 00:11:08.950
preparados para que la gente vaya.¿ Por qué es que
237
00:11:09.009 --> 00:11:12.610
para los inmobiliarios y que para los constructores la diáspora
238
00:11:12.649 --> 00:11:16.149
es tan importante? Porque la diáspora que quiere invertir en
239
00:11:16.230 --> 00:11:20.059
su paÃs cobra en dólares. Y ellos sà pueden pagarle
240
00:11:20.259 --> 00:11:26.110
a la constructora 30.000 y 40.000 pesos. Entonces, eso es lo que pasa. Entonces, OK, Lito,
241
00:11:26.190 --> 00:11:28.590
suena muy bonito, pero¿ dónde tú te vas a comprar
242
00:11:28.610 --> 00:11:32.090
la casa de los 20.000 pesos? Yo entiendo, estarÃa bien chulÃsimo,
1
00:00:00.050 --> 00:00:00.910
2
00:00:01.389 --> 00:00:03.049
3
00:00:03.169 --> 00:00:05.860
4
00:00:06.320 --> 00:00:09.740
5
00:00:09.800 --> 00:00:13.949
6
00:00:13.990 --> 00:00:17.010
7
00:00:17.070 --> 00:00:23.359
8
00:00:23.399 --> 00:00:26.000
9
00:00:26.039 --> 00:00:29.280
10
00:00:29.320 --> 00:00:32.520
11
00:00:32.579 --> 00:00:36.350
12
00:00:36.369 --> 00:00:39.140
13
00:00:39.329 --> 00:00:40.530
14
00:00:40.909 --> 00:00:43.250
15
00:00:43.590 --> 00:00:44.090
16
00:00:44.170 --> 00:00:47.090
17
00:00:47.109 --> 00:00:48.409
18
00:00:48.490 --> 00:00:52.070
19
00:00:52.509 --> 00:00:55.250
20
00:00:55.289 --> 00:01:00.369
21
00:01:00.390 --> 00:01:04.620
22
00:01:04.659 --> 00:01:07.120
23
00:01:07.180 --> 00:01:09.719
24
00:01:09.739 --> 00:01:13.500
25
00:01:13.680 --> 00:01:18.219
26
00:01:18.280 --> 00:01:20.909
27
00:01:20.950 --> 00:01:24.590
28
00:01:24.650 --> 00:01:26.709
29
00:01:26.750 --> 00:01:28.840
30
00:01:28.879 --> 00:01:30.480
31
00:01:30.519 --> 00:01:31.019
32
00:01:31.140 --> 00:01:31.849
33
00:01:32.099 --> 00:01:32.780
34
00:01:33.319 --> 00:01:33.870
35
00:01:34.030 --> 00:01:36.459
36
00:01:36.500 --> 00:01:38.980
37
00:01:39.000 --> 00:01:41.790
38
00:01:41.829 --> 00:01:42.950
39
00:01:43.189 --> 00:01:49.870
40
00:01:50.870 --> 00:01:53.629
41
00:01:53.650 --> 00:01:56.549
42
00:01:56.560 --> 00:01:56.579
43
00:01:56.640 --> 00:01:58.750
44
00:01:58.829 --> 00:02:01.329
45
00:02:02.030 --> 00:02:02.849
46
00:02:03.269 --> 00:02:03.349
47
00:02:03.430 --> 00:02:08.990
48
00:02:09.069 --> 00:02:13.729
49
00:02:13.770 --> 00:02:16.629
50
00:02:16.830 --> 00:02:21.210
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00:02:21.289 --> 00:02:23.550
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00:02:23.930 --> 00:02:26.150
53
00:02:26.689 --> 00:02:28.629
54
00:02:28.650 --> 00:02:30.469
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00:02:30.490 --> 00:02:32.379
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00:02:32.419 --> 00:02:34.759
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00:02:34.800 --> 00:02:37.979
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00:02:38.060 --> 00:02:38.780
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60
00:02:42.639 --> 00:02:45.419
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00:02:48.169 --> 00:02:50.590
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00:02:50.650 --> 00:02:52.830
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00:03:00.349 --> 00:03:02.620
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93
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99
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100
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101
00:04:35.180 --> 00:04:37.819
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00:04:48.569 --> 00:04:51.060
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00:04:59.560 --> 00:05:00.399
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00:05:01.019 --> 00:05:01.740
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00:05:02.639 --> 00:05:04.600
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00:05:04.660 --> 00:05:07.980
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00:05:08.019 --> 00:05:12.839
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00:05:12.980 --> 00:05:14.600
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119
00:05:15.540 --> 00:05:18.759
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00:05:19.819 --> 00:05:22.920
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00:05:22.939 --> 00:05:24.060
122
00:05:24.100 --> 00:05:24.420
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00:05:25.139 --> 00:05:29.019
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